Capítulo 10

La mayoría de las personas establecen cuentas bancarias offshore para la protección de activos contra demandas y para la privacidad financiera. No compras un taladro porque quieres un taladro. Compras uno porque quieres un agujero. Así, no sólo debemos preguntar, «¿Cuál es el costo de establecer y mantener una cuenta offshore?»También tenemos que preguntar: «¿Cuál es el costo de la protección de activos y la privacidad financiera?»

por lo tanto, para la protección de activos y la privacidad financiera, la primera regla es no abrir la cuenta en su propio nombre., Ábralo en nombre de una corporación offshore, LLC o fideicomiso. Supongamos que tu nombre es Pat Smith. Transfieres dinero del Banco de la calle a una cuenta en el extranjero de «Pat Smith».»El rastro de transferencia bancaria deja un registro de larga data de que tiene una cuenta en el extranjero. Es por eso que generalmente abrimos cuentas bancarias offshore bajo el nombre de compañías o fideicomisos.

esto aumenta la privacidad, porque las transferencias electrónicas de entrada y salida, así como otras transacciones bancarias offshore, se realizan bajo el nombre de una empresa, no del individuo., La tarifa de configuración para abrir una cuenta bancaria offshore es generalmente entre $550 y.1,250. Esto depende del banco y la jurisdicción. Una compañía offshore normalmente se ejecuta entre $1,685 y 2 2,495. Por lo tanto, el total suele ser de 2 2,235 a 3 3,745 para ambos.

¿cuántos Bancos Offshore Hay?

según Quora, se estima que hay 14.600 bancos en el mundo en el momento de escribir este artículo. Sin embargo, muy pocos bancos abrirán cuentas para extranjeros, especialmente aquellos de los EE.UU., REINO UNIDO, Canadá o Australia., Además, hay una amplia gama de niveles de servicio de estupendo y satisfactorio hacer francamente desagradable. ¿Tu dinero estará seguro? ¿Puedes confiar en los banqueros? Piénsalo. Este es tu dinero. Usted quiere una experiencia bancaria agradable y segura justo fuera de la línea de salida.

hay una serie de bancos súper seguros que brindan un gran servicio. Pero hay demasiados bancos por ahí para encontrar el correcto por torpe alrededor de Internet. La mejor manera de averiguarlo es preguntar a alguien que ha estado allí antes; especialmente alguien que ha establecido cuentas en el extranjero para miles de personas., Entonces, contrata a un experto. Valdrá la pena la pequeña inversión para hacerlo bien la primera vez. Si desea más información hay un número de teléfono y formulario de consulta en esta pantalla. Llegar y tomar ventaja de ella.

abrir una cuenta

La banca Offshore requiere una solicitud, diligencia debida y un depósito inicial para activar su cuenta. La aplicación suele ser sencilla. Tiene su nombre, dirección y número de teléfono. Por lo general, dará una estimación aproximada de cuánto tiene la intención de depositar y retirar y otra información.,

claro, quieres privacidad. Pero no quieres tanta privacidad como para que alguien que finge ser tú pueda entrar al banco y retirar tu dinero. Por lo tanto, se necesita la debida diligencia, como una copia notariada de su pasaporte, una factura de servicios públicos original y cartas de referencia. Necesitan saber que si alguien llama, envía correos electrónicos o entra al banco para pedir el dinero, realmente eres tú. Su información será confidencial. Pero quieres que el dinero vaya a ti, no a alguien que diga que eres tú. Esa es una gran razón por la que solicitan documentos de identidad.,

es un factor de estabilidad económica cuando los compatriotas de uno piensan en sus bancos como seguros y protegidos. Este es un principio universal. Por lo tanto, la comunidad internacional se reúne todos los años en Basilea, Suiza, para elaborar normas bancarias internacionales. ¿Cuánta deuda debe asumir un banco en comparación con los activos bancarios? ¿Cuánto dinero en efectivo debe mantenerse a mano? ¿Qué medidas deben adoptar para mantener fuera del sistema el producto del delito y la financiación del terrorismo?

una de las Jurisdicciones bancarias offshore más populares es las Islas Caimán., Aquí puede leer sobre una empresa y cuenta de Caimán.

diligencia debida

así que, otra razón por la que los bancos requieren diligencia debida es que quieren dar la bienvenida a los «buenos» y mantener fuera a los «malos».»Es posible que desee privacidad. Pero también quiere que su dinero sea seguro y accesible. Por lo tanto, no desea que los reguladores internacionales cierren el banco y congelen su dinero. Eso es lo que pasaría si compartieras un banco con la reencarnación de Osama Bin Laden. Los banqueros no solo piden documentos de identificación porque son entrometidos. Quieren que usted y los otros depositantes estén a salvo., Además, no quieren perder sus licencias bancarias aceptando descuidadamente a los malos en el sistema.

por qué no hacen excepciones

hacer toda esta diligencia debida que requieren los estándares internacionales no es gratis. Cuesta dinero. Por lo tanto, es por eso que abrir una cuenta en el extranjero implica una tarifa de configuración. El banco no se arriesgará a perder su licencia y saltarse el proceso de diligencia debida y las regulaciones de Conozca a su cliente (KYC). Puedes decir que eres un buen chico o una buena chica. Sin embargo, el banco no te conoce. Así, será necesario probar.,

el banco no saltará las regulaciones porque las llamas con fuego saliendo de tu boca. No harán una excepción porque usted está saltando arriba y abajo como un mono chillón porque están tomando demasiado tiempo o pidiendo demasiada información. Los reguladores locales auditan regularmente al banco. Necesitan asegurarse de que los bancos han marcado todas las casillas para cada configuración de cuenta. Por lo tanto, no esperes que te dé un guiño y un guiño. Es decir, no te darán palmaditas en la cabeza porque eres demasiado perezoso para ir a buscar un pasaporte o una carta de referencia bancaria., No van a arriesgarse a perder su licencia por usted. Preferirían simplemente pasar al siguiente cliente que vaya con el programa.

comisiones bancarias Offshore

las comisiones mensuales de mantenimiento pueden oscilar entre $20 y 1 100, aproximadamente. Las tarifas de transferencia bancaria son generalmente de $25 a 7 75. Si desea una cuenta donde se puede invertir en el mercado de valores hay instituciones donde se puede operar por su cuenta. También hay instituciones donde puede hacer que un administrador de dinero experimentado realice inversiones para usted, con su aprobación., Los administradores de dinero generalmente cobran un pequeño porcentaje del dinero que administran. Naturalmente, los tipos de tasas y la cantidad cobrada varían según la institución. Pueden estar dentro o fuera de los rangos mencionados aquí.

Las tasas de interés pagadas por los depósitos, las tarifas mensuales y los tipos de cuentas varían. La mayoría de las instituciones financieras extraterritoriales tienen tarifas competitivas para atraer a los depositantes. Las tasas de interés pagadas en el extranjero tienden a ser más altas que las instituciones nacionales. El proceso de establecer su cuenta bancaria en el extranjero implicará tarifas de procesamiento, cargos de mensajería y algunos pequeños costos varios., Estas cosas pueden incluir cosas como cargos notariales, etc. OffshoreCompany.com ha ayudado a miles de personas a abrir cuentas privadas offshore, compañías y fideicomisos. Por lo tanto, póngase en contacto con nosotros y podemos ayudar con esas necesidades hoy.

descubrir qué jurisdicción y banco es adecuado para usted es fácil. Simplemente utilice el número o formulario de consulta anterior y explique sus necesidades.

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