la riqueza global aumentó un 7,5% el año pasado a 97,7 billones de dólares, según Boston Consulting Group. Y de los 9,6 millones de hogares en todo el mundo con más de 1 millón de dólares en activos, el 49% de ellos vivían en América del Norte.
ahora los corredores de bolsa, los bancos, las compañías de fondos y los asesores de dinero están escalando entre sí para el negocio. Administrar dinero para estadounidenses extremadamente ricos-aquellos con assets 10 millones o más en activos para invertir-se ha convertido en un deporte de contacto.,
en imágenes: donde los ricos depositan su dinero
de las grandes corredurías, UBS de Suiza tiene la mayor participación en el mercado de clientes privados, con $1.3 billones bajo administración, seguido de cerca por Citigroup y Merrill Lynch, cada uno con alrededor de trillion 1.1 billones bajo administración.
pero hay bancos privados estadounidenses de nicho bien establecidos que han prosperado durante décadas. Algunos nombres pueden ser familiares, como el Bank of New York Mellon which que se presenta como el primer banco privado estadounidense, con 220 años with con assets 162 mil millones de activos bajo administración, o U. S., Fideicomiso, ahora propiedad de Bank of America, con 2 220 mil millones.
Northern Trust en Chicago, con $145 mil millones de activos de clientes ricos, reclama el 22% de Forbes 400 como clientes.
entonces hay compañías menos conocidas, principalmente porque trabajan duro para ser discretas, incluyendo Harris Bank (una unidad de BMO Financial), con 5 50 mil millones; Bessemer Trust De Nueva York, con 5 51 mil millones; y Glenmede Trust de Filadelfia, con $21 mil millones.,
los banqueros privados hacen de todo, desde administrar dinero y organizar propiedades hasta organizar vacaciones exóticas y rescatar a los estudiantes universitarios de los clientes de los problemas. Algunos bancos, como Citigroup, ofrecen servicios de «gestión ecuestre» para clientes que poseen caballos. JPMorgan Chase, entre otros, ofrece servicios de asesoramiento artístico. Estos son bastante típicos de lo que los banqueros llaman «servicios de conserjería».»
But don’t let that » Mr., Drysdale » banker stereotype cloud reality: el 30% del trabajo realizado administrando el patrimonio de una familia se dedica a la contabilidad, la declaración de impuestos y el mantenimiento de registros en cumplimiento, según Sara Hamilton, fundadora y directora ejecutiva de Family Office Exchange, una red de recursos con sede en Chicago.
Otro 18% a 20% se dedica a la gestión de inversiones, y 12% a 15% a finanzas, impuestos y planificación patrimonial. Solo el 7% del tiempo se dedica a gestionar las «demandas de estilo de vida» de un cliente adinerado.,»
La mayoría de los clientes de bancos privados quieren acceso a sus banqueros, dice Bill Fuhs, presidente de New York Private Bank & Trust, establecido hace dos años como la nueva compañía holding del Banco emigrante de New 17 mil millones de activos de Nueva York. El presidente Howard Milstein, hijo del multimillonario de Forbes 400 Paul Milstein, fundó el banco privado con el objetivo de restaurar parte del toque personal perdido en los últimos años a medida que los bancos se hacían más grandes y más impersonales.
«Este es un negocio antiguo que crece por relaciones a largo plazo», dice Fuhs., La compañía se enfoca en individuos con assets 50 millones en activos, aunque no rechazará a aquellos con menos. El banco tiene 175 clientes but pero no revelará sus activos totales.
Las oficinas familiares son populares entre los súper ricos, que pueden permitirse contratar a su propio personal de abogados, contadores y planificadores de inversiones profesionales y a tiempo completo. Para que valga la pena, sin embargo, una familia que administra su propia oficina familiar tiene que tener al menos 1 100 millones solo para pagar la tarifa sobre los activos que tienen que pagar cada año around alrededor .5% keep para mantener las cosas funcionando, y eso no incluye las tarifas de administración de dinero.,
Las familias con menos de $100 millones pueden agruparse en oficinas «multifamiliares» que combinan los recursos y dividen los costos. Esta es la función que algunos de estos bancos y corredores han estado tratando de llenar.
espere que surjan más de estas oficinas multifamiliares en el futuro, ya que se estima que 6,000 propietarios de negocios adinerados se mueven para separar su negocio familiar de la administración de su dinero familiar, dice Hamilton de Family Office Exchange. Eso le dará a los bancos algo por lo que pelear.