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Comment acheter des actifs qui génèrent un revenu

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si vous approchez de la retraite, ce moment prévu où vous pouvez vivre des investissements ou au moins travailler moins d’heures posséder votre emploi du temps, vous êtes probablement en transition vers l’investissementVous vous demandez peut-être Comment acheter des actifs qui génèrent des revenus. La façon dont vous achetez des actifs générateurs de revenus dépend du type d’actif que vous achetez.,Par exemple, si vous achetez des actions à dividende à haut rendement, les étapes sont complètement différentes que si vous souhaitez acheter des propriétés locatives immobilières.L’achat d’actifs qui génèrent des revenus est un processus qui commence par une évaluation basée sur le capital, l’évaluation des risques et les objectifs d’investissement. Ce poste abordera ces critères et d’autres pour la sélection et l’achat d’actifs productifs de revenus.Il y a plus de 15 ans, je me suis demandé comment acheter des actifs générateurs de revenus alternatifs après avoir vu à quel point le revenu était faible de la plupart des investissements en actions et en obligations alors que nous nous dirigions vers une retraite anticipée.,Depuis que nous avons posé cette question, nous vivons des actifs générateurs de revenus que nous avons achetés ou créés depuis environ une décennie maintenant après de nombreuses leçons, une récession majeure et un marché baissier géant le long de la way.So, commençons par la façon d’identifier quels actifs générateurs de revenus répondent à votre style de vie et vos objectifs financiers.Après avoir clarifié cela, savoir comment acheter les actifs productifs de revenus que vous souhaitez acheter sera plus clair.,

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clarifier les objectifs de placement

le premier critère de sélection des actifs productifs de revenu est de définir vos objectifs de placement.

revenu

le montant de revenu que vous voulez vous guidera vers le meilleur actif producteur de revenu. Quelques mathématiques simples le démontrent.Par exemple, si vous avez décidé d’allouer un million de dollars à un investissement générateur de revenus et que votre revenu souhaité est de 5 000 $par mois avant frais et impôts, vous auriez besoin d’un rendement de 6% de cet investissement.,Dans mon post, combien dois-je investir pour gagner 10 000 $par mois, j’ai plus d’exemples de revenus générés par des investissements de différents types.

création de patrimoine

si vous souhaitez augmenter la valeur nette, cela ajoute un deuxième objectif à vos placements de revenu. La pensée d’investissement traditionnelle penche vers des investissements différents pour le revenu par rapport à la création de richesse, mais les investisseurs plus expérimentés visent les deux simplement parce qu’ils le peuvent.Le facteur déterminant le plus important pour les gains en capital est basé sur le prix auquel vous achetez un actif producteur de revenu (ou tout autre).,Si vous achetez des actifs de qualité à de faibles valorisations, vous serez probablement en mesure de les vendre à un prix plus élevé, créant ainsi de la richesse.Cela semble si évident, mais ce principe fondamental se perd souvent quelque part entre les émotions et l’analyse de l’investissement.Plus d’étapes pour définir vos objectifs de placement de revenu sont dans mon post Comment créer un plan de patrimoine ici.

allouer du Capital (épargne) aux actifs générateurs de revenus

le prochain critère consiste à décider, dans une perspective globale, de la quantité de capital à allouer aux actifs générateurs de revenus par rapport aux actifs que vous souhaitez générer des gains en capital.,Le montant du capital (épargne) que vous souhaitez investir dans des actifs générateurs de revenus déterminera quels types et combien d’actifs différents vous avez suffisamment d’argent pour acheter.

Utilisation du Capital à la fois pour la création de revenus et de patrimoine

lorsque vous avez pour objectif de générer des revenus et de créer de la richesse à partir de gains en capital, le même capital peut être utilisé pour les deux objectifs. Cela peut faire une utilisation plus efficace de votre capital.To illustrez mieux ce concept, en voici quelques exemples.,

  • acheter des biens immobiliers locatifs qui se vendent en dessous de la valeur marchande en raison d’une situation immobilière
  • acheter des actions de dividende après un marché baissier lorsqu’elles sont proches de la limite inférieure des évaluations historiques
  • acheter des obligations lorsque les taux d’intérêt sont proches des évaluations élevées basées sur l’histoire

utiliser le Capital à la fois pour le revenu ou la création de richesse

en revanche, si vous envisagez d’acheter des actifs qui génèrent des revenus et d’autres actifs qui pour les gains en capital, le capital d’investissement sera alloué séparément pour chaque objectif.,Voici quelques exemples de cette méthode d’investissement:

  • investissement passif à long terme basé sur l’achat et la détention d’actions
  • investissements basés sur un modèle standard d’allocation d’actifs basé sur votre âge et votre profil de risque
  • investissements réalisés sans tenir compte des évaluations historiques

aucune méthode n’est Ils ont tous deux des avantages et des inconvénients.Vous pouvez voir comment décider si vous voulez vous concentrer sur la génération de revenus ou de richesse est important, car il aura une incidence sur le moment et une grande partie de votre épargne de placement, vous allez affecter à l’achat d’actifs générateurs de revenus.,

placements à revenu traditionnel vs placements à revenu alternatif

il existe de nombreux actifs générateurs de revenu traditionnels, tels que les actions de dividendes et les obligations, et il existe de nombreux actifs générateurs de revenu alternatif.Les actifs à revenu alternatif couvrent un large spectre allant des MLP légèrement alternatifs, Des FPI, des fonds à capital fermé et des baby bonds à des actifs plus alternatifs tels que les partenariats pétroliers et les partenariats immobiliers.De nombreux investisseurs ne veulent posséder que des actifs générateurs de revenus traditionnels tandis que d’autres investisseurs ont juré des actions et des obligations pour toujours., D’autres investisseurs sont plus à l’aise de posséder une combinaison d’actifs générateurs de revenus traditionnels et alternatifs.

définir le risque

le prochain critère consiste à définir le risque que vous êtes prêt à prendre d’un investissement à revenu. Il est facile de se sentir comme une victime du marché boursier ou de l’économie, mais vous pouvez choisir combien de risque est acceptable et investir en conséquence. En tant qu’investisseurs, nous oublions parfois que nous pouvons choisir de risque d’investissement.

risque des placements en actions

voici un exemple simple d’estimation du risque d’investissement pour voir s’il est aligné dans votre niveau de risque acceptable.,Si vous êtes investi dans un fonds d’actions basé sur la S&P 500, vous pouvez voir comment beaucoup le S&P 500 a chuté dans un cycle de baisse.Par exemple, dans le marché baissier qui a commencé en 2007, les actions S&p 500 ont chuté de 56,8% de haut en bas entre le 9 octobre 2007 et le 9 mars 2009. (1.) Cliquez ici pour mon post avec exactement comment estimer votre risque boursier actuel.,Vous pouvez vérifier ou utiliser des données antérieures similaires pour presque tous les investissements traditionnels, même un portefeuille d’actions diversifié puisque les principaux marchés ont tendance à se déplacer comme un whole.By faire quelques calculs simples pour voir combien de risque d’investissement que vous avez à tout moment, vous pouvez rester investi comme vous êtes, augmenter le risque ou diminuer le risque. (Lisez mon article connexe avec 10 façons de réduire le risque d’investissement tout en créant de la richesse. ) Aligner le risque dans votre niveau de risque acceptable lors du choix des actifs générateurs de revenus est une grande partie du processus.,

risque lié aux actifs alternatifs

il est plus difficile de connaître le risque pour de nombreux actifs à revenu alternatif, mais il est judicieux d’estimer le risque à partir du pire scénario, puis également d’une base de probabilité.Les actifs à revenu légèrement alternatif tels que les FPI et les MlP ont beaucoup plus de données pour évaluer le risque que les placements à revenu comme les locations immobilières individuelles ou les partenariats pétroliers.

Diversification

L’une des choses les plus risquées qu’un investisseur puisse faire est d’avoir toute sa valeur nette attachée dans un seul investissement.,La Diversification en actifs qui évoluent dans des directions opposées lorsque l’économie ou d’autres changements se produisent réduit le risque d’investissement.Plus vous êtes âgé, plus il est important d’investir dans votre risque acceptable car il y a moins de temps pour récupérer des erreurs d’investissement.

investisseur accrédité Vs investisseurs non accrédités

les critères de sélection suivants concernent les investisseurs accrédités vs investisseurs non accrédités.De nombreux actifs productifs de revenus ne sont disponibles que pour les investisseurs accrédités., En sachant si vous êtes un investisseur accrédité, vous exclurez les investissements pour lesquels vous n’êtes pas admissible à posséder, ce qui vous fait gagner du temps.Si vous n’êtes pas sûr d’être un investisseur accrédité, vous pouvez cliquer ici pour lire mon article et voir.

allouer du temps pour gérer les actifs productifs de revenus

les critères suivants pour déterminer quels actifs productifs de revenus vous souhaitez acheter sont basés sur le temps dont vous avez besoin pour gérer un investissement de revenu.Plus vous avez de richesse, plus vous pouvez déléguer la gestion de vos actifs, en règle générale.,De nombreux retraités, cependant, apprécient la stimulation mentale et le défi de trouver, d’acheter et de gérer des placements à revenu. En fonction de votre personnalité, vous pouvez décider si vous souhaitez acheter des actifs à revenu passif ou des investissements qui nécessitent plus de temps.

conséquences fiscales lors de la transition vers des actifs producteurs de revenus

les impôts peuvent être déclenchés si vous devez déplacer des actifs d’un compte fiscalement privilégié pour acheter des actifs producteurs de revenus qui ne peuvent pas être achetés avec votre compte existant.C’est un problème courant pour les investisseurs qui veulent acheter plus d’actifs producteurs de revenus alternatifs.,En outre, l’achat d’actifs productifs de revenus aura une incidence sur vos impôts annuels. Le type de revenu imposable varie en fonction de l’actif que vous achetez.De nombreux placements à revenu ont des taux d’imposition plus bas, tels que les dividendes. Et de nombreux placements à revenu alternatif ont des avantages fiscaux.Cela peut être complexe et est important, alors faites des recherches et vérifiez auprès d’un CPA. Si vous n’avez pas de CPA, l’embauche d’un CPA pour une consultation d’une heure avant d’acheter des actifs générateurs de revenus en vaut la peine.,

actifs générateurs de revenus de recherche

une fois que vous avez clarifié chacun des critères de sélection ci-dessus, vous aurez une bonne idée du type d’actifs générateurs de revenus que vous souhaitez acheter.Cela vous permettra de niche vers le bas sur la recherche des principaux actifs producteurs de revenus qui répondent à vos objectifs de génération de revenus et de richesse.Le risque diminue plus vous avez d’informations sur tout actif que vous envisagez d’acheter.Après avoir soigneusement étudié les actifs productifs de revenus considérés, l’étape suivante consiste à acheter les actifs.,

acheter des actifs générateurs de revenus

comme tous les investissements, il existe trois façons courantes d’acheter des actifs générateurs de revenus.

  1. via un compte de courtage
  2. avec Financement
  3. achats au comptant

achat D’actifs traditionnels générant des revenus

avec des placements traditionnels à revenus tels que des actions de dividendes, des obligations, des fonds fermés et des baby bonds, il vous suffit d’ouvrir un compte de courtage, si vous,Si vous envisagez de vendre des appels couverts pour générer des revenus à partir d’actions, vous devrez passer par un processus d’approbation simple à votre société de courtage. Alors que vous pouvez acheter les actions sans elle, vous ne pouvez pas vendre des options d’achat jusqu’à ce que vous avez l’approbation. (Vous pouvez lire mon article sur la vente d’appels couverts ici.) Sinon, la plupart des actifs à revenu traditionnels sont achetés avec une simple transaction en ligne dans votre compte de courtage.

acheter des actifs alternatifs qui génèrent des revenus

le processus d’achat pour plus de Placements à revenu alternatif varie en fonction du type d’actif que vous achetez.,Par exemple, l’achat de propriétés locatives immobilières ou l’achat de petites entreprises impliquera probablement un financement, sauf si vous avez de l’argent à utiliser pour l’achat.Le financement peut prendre la forme d’un financement propriétaire, d’un financement bancaire ou même d’un emprunt en ligne.Le processus d’achat peut prendre beaucoup de temps, car il peut prendre des mois pour trouver des propriétés, de petites entreprises ou d’autres opportunités qui répondent à vos critères d’investissement.

achats en espèces d’actifs de revenu

certains investisseurs paient en espèces pour acheter des actifs générateurs de revenus. En évitant les coûts de financement, le revenu mensuel sera plus élevé.,De nombreux investisseurs proactifs augmentent les niveaux de trésorerie à mesure que les actifs deviennent surévalués. Cela leur permet d’acheter des actifs sous-évalués sur le marché d’un acheteur.

opportunités D’achat pour les actifs de revenu

rappelez-vous, si l’un de vos objectifs d’investissement est des gains en capital, la plupart des actifs générateurs de revenus seront moins chers si l’économie a été en récession ou en bourse récemment. Cela n’arrive qu’une ou deux fois par décennie.,Tout le monde déteste investir à de tels moments et de nombreux investisseurs ont des difficultés financières, mais cela présente généralement un moment opportun pour les investisseurs avec de l’argent pour acheter des actifs sous-évalués qui conduiront à la création de richesse à partir de gains en capital comme indiqué précédemment.Pour plus d’informations à ce sujet, vous pouvez lire mon article connexe intitulé Quel pourcentage de trésorerie devrait être dans mon portefeuille?

résumé pour L’achat D’actifs générateurs de revenus

vous avez 7 critères pour sélectionner les actifs générateurs de revenus. Les étapes pour acheter des actifs générateurs de revenus dépendront des investissements que vous choisissez en fonction de vos propres critères.,

Le meilleur endroit pour commencer est avec mon Ultime Plan de gestion de patrimoine. Vous pouvez l’obtenir ici maintenant. Merci pour la lecture. Si vous avez apprécié ce post, veuillez le partager avec d’autres personnes sur vos médias sociaux préférés. Sources: (1.) https://en.wikipedia.org/wiki/United_States_bear_market_of_2007%E2%80%9309

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