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Come acquistare beni che generano reddito

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Se si sta avvicinando alla pensione, che ha anticipato il tempo in cui si può vivere di investimenti o almeno lavorare meno ore proprio il vostro programma, probabilmente stai transizione al reddito investire.Ci si potrebbe chiedere come acquistare beni che generano reddito. Il modo in cui acquisti attività generatrici di reddito dipende dal tipo di attività che stai acquistando.,Ad esempio, se stai acquistando titoli di dividendi ad alto rendimento, i passaggi sono completamente diversi rispetto a quelli che desideri acquistare immobili in affitto.L’acquisto di beni che generano reddito è un processo che inizia con la valutazione basata sul capitale, sulla valutazione del rischio e sugli obiettivi di investimento. Questo post affronterà questi e altri criteri per la selezione e l’acquisto di attività di produzione di reddito.Oltre 15 anni fa, mi sono chiesto come acquistare attività generatrici di reddito alternativo dopo aver visto quanto basso era il reddito dalla maggior parte degli investimenti azionari e obbligazionari mentre ci dirigevamo verso il pensionamento anticipato.,Da quando abbiamo posto questa domanda, abbiamo vissuto con attività generatrici di reddito che abbiamo acquistato o creato per circa un decennio dopo molte lezioni, una grave recessione e un mercato orso gigante lungo il way.So, cominciamo con come identificare quale reddito generando beni incontrano il Suo stile di vita e obiettivi finanziari.Dopo aver chiarito questo, sapendo solo come acquistare il reddito producendo beni che si desidera acquistare sarà più chiaro.,

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Chiarire gli obiettivi di investimento

Il primo criterio nella selezione reddito produzione di attività è quello di definire gli obiettivi di investimento.

Reddito

La quantità di reddito che si desidera vi guiderà al miglior reddito producendo attività. Alcuni semplici calcoli matematici lo dimostrano.Ad esempio, se hai deciso di destinare un milione di dollari a un investimento di produzione di reddito e il tuo reddito desiderato è di 5 5.000 al mese prima delle tasse e delle tasse, avresti bisogno di un rendimento del 6% da tale investimento.,Nel mio post Quanto ho bisogno di investire per fare $10.000 al mese ho più esempi del reddito generato da investimenti di vario tipo.

Wealth Building

Se vuoi aumentare il patrimonio netto, questo aggiunge un secondo obiettivo ai tuoi investimenti di reddito. Il pensiero degli investimenti mainstream si appoggia ad avere investimenti diversi per il reddito e la costruzione della ricchezza, ma gli investitori più esperti mirano a entrambi semplicemente perché possono.Il più grande fattore determinante per le plusvalenze si basa sul prezzo al quale si acquista un reddito che produce (o qualsiasi altro) asset.,Se acquisti beni di qualità a valutazioni basse, è probabile che tu sia in grado di venderli a un prezzo più alto creando così ricchezza.Questo sembra così ovvio, ma questo principio fondamentale spesso si perde da qualche parte tra le emozioni e l’analisi degli investimenti.Altri passaggi per definire i tuoi obiettivi di investimento di reddito sono nel mio post Come creare un piano di ricchezza qui.

Allocare il capitale (risparmio) per le attività generatrici di reddito

Il prossimo criterio è decidere, da una prospettiva di grandi dimensioni, quanto capitale allocare verso le attività generatrici di reddito rispetto alle attività che si desidera ottenere guadagni in conto capitale.,La quantità di capitale (risparmio) che si desidera investire in attività generatrici di reddito determinerà quali tipi e quante attività diverse si hanno abbastanza soldi per comprare.

Utilizzo del capitale sia per la creazione di reddito che di ricchezza

Quando si ha un obiettivo sia di generazione di reddito che di creazione di ricchezza da plusvalenze, lo stesso capitale può essere utilizzato per entrambi gli obiettivi. Questo può fare un uso più efficiente del vostro capital.To illustrate meglio questo concetto, ecco alcuni esempi di questo.,

  • l’Acquisto di immobili affitto di immobili che sono in vendita al di sotto del valore di mercato a causa di un immobile situazione
  • l’Acquisto di scorte di dividendi, dopo un mercato orso quando sono vicino all’estremità inferiore della storica valutazioni
  • l’Acquisto di obbligazioni quando i tassi di interesse vicino a valutazioni elevate basato sulla storia

l’Utilizzo di Capitale di Reddito o di Costruzione di Ricchezza

d’altra parte, se avete intenzione di acquistare alcuni beni che generano reddito, e altre attività che per i guadagni di capitale, il capitale di investimento saranno assegnati per ogni obiettivo separatamente.,Ecco alcuni esempi di questo metodo di investimento:

  • Passive long term buy and hold stock index based investing
  • Investments based on a standard asset allocation model based on your age and risk profile
  • Investments made without regard to historical valuations

None method is right or wrong. Entrambi hanno vantaggi e svantaggi.Puoi vedere come decidere se vuoi concentrarti sul reddito o sulla generazione di ricchezza è importante perché influenzerà quando e gran parte dei tuoi risparmi di investimento, ti allocherai verso l’acquisto di beni che generano reddito.,

Investimenti a reddito tradizionale vs reddito alternativo

Ci sono molte attività generatrici di reddito tradizionali, come azioni e obbligazioni di dividendi, e ci sono molte attività generatrici di reddito alternativo.Le attività a reddito alternativo gestiscono un ampio spettro che va da MLP leggermente alternativi, REIT, fondi chiusi e obbligazioni per bambini a attività più alternative come partnership petrolifere e partnership immobiliari.Molti investitori vogliono solo possedere beni tradizionali di generazione di reddito, mentre altri investitori hanno giurato fuori azioni e obbligazioni per sempre., Altri investitori sono più comodo possedere una combinazione di reddito tradizionale e alternativo generando attività.

Definire il rischio

Il prossimo criterio è la definizione di quanto rischio si è disposti a prendere da un investimento di reddito. È facile sentirsi una vittima del mercato azionario o dell’economia, ma puoi scegliere quanto rischio è accettabile e investire di conseguenza. Come investitori, a volte dimentichiamo che possiamo scegliere il rischio di investimento.

Rischio da investimenti azionari

Ecco un semplice esempio di stima del rischio di investimento per vedere se è allineato all’interno del livello di rischio accettabile.,Se sei investito in un fondo azionario basato su S&P 500, puoi guardare e vedere quanto S&P 500 è diminuito in qualsiasi ciclo di down.Ad esempio, nel mercato ribassista iniziato nel 2007, le azioni S&P 500 sono diminuite del 56,8% dall’alto verso il basso tra il 9 ottobre 2007 e il 9 marzo 2009. (1.) Clicca qui per per il mio post con esattamente come stimare il rischio di mercato azionario corrente.,È possibile controllare o utilizzare dati passati simili per quasi tutti gli investimenti tradizionali, anche un portafoglio azionario diversificato poiché i principali mercati tendono a muoversi come whole.By facendo qualche semplice matematica per vedere quanto rischio di investimento si ha in qualsiasi momento, si può rimanere investito come sei, aumentare il rischio o diminuire il rischio. (Leggi il mio post correlato con 10 modi per ridurre il rischio di investimento, mentre la costruzione di ricchezza. ) Allineare il rischio all’interno del vostro livello di rischio accettabile quando si sceglie reddito generando attività è una parte enorme del processo.,

Rischio patrimoniale alternativo

È più difficile conoscere il rischio per molte attività a reddito alternativo, ma è intelligente stimare il rischio da una base di scenario peggiore e quindi anche da una base di probabilità.Le attività a reddito leggermente alternative come REIT e MLPS hanno molti più dati per valutare il rischio rispetto agli investimenti a reddito come gli affitti immobiliari singoli o le partnership petrolifere.

Diversificazione

Una delle cose più rischiose che un investitore può fare è avere tutto il loro patrimonio netto legato in un unico investimento.,La diversificazione in attività che si muovono in direzioni opposte quando l’economia o altri cambiamenti avvengono riduce il rischio di investimento.Più sei vecchio, più importante è investire all’interno del tuo rischio accettabile poiché c’è meno tempo per recuperare dagli errori di investimento.

Investitore accreditato vs Investitori non accreditati

I prossimi criteri di selezione riguardano investitori accreditati vs investitori non accreditati.Molte attività di produzione di reddito sono disponibili solo per gli investitori accreditati., Sapendo se sei un investitore accreditato, si esclude gli investimenti per i quali non si qualificano per possedere risparmiando così tempo.Se non siete sicuri se sei un investitore accreditato, è possibile fare clic qui per leggere il mio post e vedere.

Allocare il tempo per gestire le attività di produzione di reddito

I criteri successivi per calcolare quali attività di produzione di reddito si consiglia di acquistare si basano su quanto tempo è necessario dedicare alla gestione di un investimento di reddito.Più ricchezza hai più puoi delegare la gestione dei tuoi beni, di regola.,Molti pensionati, tuttavia, godono della stimolazione mentale e della sfida di trovare, acquistare e gestire gli investimenti di reddito. In base alla tua personalità, puoi decidere se vuoi acquistare beni a reddito passivo o investimenti che richiedono più tempo.

Conseguenze fiscali quando si passa alle attività che producono reddito

Le imposte possono essere attivate se è necessario spostare le attività da un conto fiscale favorito per acquistare attività che producono reddito che non possono essere acquistate con il proprio account esistente.Questo è un problema comune per gli investitori che vogliono acquistare più reddito alternativo producendo attività.,Inoltre, l’acquisto di reddito producendo beni influenzerà le tasse annuali. Il tipo di reddito imponibile varierà in base al bene acquistato.Molti investimenti a reddito hanno aliquote fiscali più basse, come i dividendi. E molti investimenti a reddito alternativo hanno benefici fiscali.Questo può essere complesso ed è importante in modo da fare qualche ricerca e verificare con un CPA. Se non si dispone di un CPA, l’assunzione di un CPA per una consultazione di un’ora prima di acquistare reddito producendo beni vale il tempo e denaro.,

Ricerca Reddito generando attività

Dopo aver chiarito ciascuno dei criteri di selezione di cui sopra, avrete una buona idea di che tipo di reddito producendo attività che si desidera acquistare.Questo vi permetterà di nicchia verso il basso sulla ricerca del reddito superiore producendo beni che soddisfano i vostri obiettivi di generazione di reddito e ricchezza.Il rischio diminuisce più informazioni hai su qualsiasi asset che stai pensando di acquistare.Dopo aver studiato a fondo le attività di produzione di reddito in esame, il passo successivo è quello di acquistare le attività.,

Acquisto di attività che generano reddito

Come tutti gli investimenti, ci sono tre modi comuni per acquistare attività che producono reddito.

  1. Attraverso un conto di intermediazione
  2. Con finanziamenti
  3. Acquisti in contanti

Acquisto di beni tradizionali che generano reddito

Con investimenti a reddito tradizionali come azioni di dividendi, obbligazioni, fondi chiusi e baby bond è sufficiente aprire un conto di intermediazione, se non ne hai già uno, per acquistare i titoli.,Se hai intenzione di vendere chiamate coperte per generare reddito da azioni, dovrai passare attraverso un semplice processo di approvazione presso la tua società di brokeraggio. Mentre è possibile acquistare le scorte senza di essa, non si può vendere le opzioni call fino ad avere l’approvazione. (Puoi leggere il mio post sulla vendita di chiamate coperte qui.) In caso contrario, la maggior parte dei beni di reddito tradizionali vengono acquistati con una semplice transazione online nel tuo conto di intermediazione.

Acquisto di attività alternative che generano reddito

Il processo di acquisto per ulteriori investimenti a reddito alternativo varierà in base al tipo di attività che si sta acquistando.,Ad esempio, l’acquisto di immobili in affitto o acquisti di piccole imprese probabilmente comporterà il finanziamento a meno che non si dispone di denaro da utilizzare per l’acquisto.Il finanziamento può assumere la forma di finanziamento proprietario, finanziamento bancario o anche prestiti online.Il processo di acquisto può richiedere molto tempo poiché può richiedere mesi per trovare potenziali proprietà, piccole imprese o altre opportunità che soddisfano i criteri di investimento.

Acquisti in contanti di attività a reddito

Alcuni investitori pagano in contanti per acquistare attività generatrici di reddito. Evitando i costi di finanziamento, il reddito mensile sarà più alto.,Molti investitori proattivi aumentano i livelli di cassa man mano che le attività diventano sopravvalutate. Ciò consente loro di acquistare beni sottovalutati durante il mercato di un acquirente.

Opportunità di acquisto per le attività di reddito

Ricordate, se uno dei vostri obiettivi di investimento è guadagni in conto capitale, la maggior parte delle attività generatrici di reddito sarà più conveniente se l’economia è stata in recessione o orso mercato azionario di recente. Questo accade solo una o due volte al decennio.,Tutti odiano investire in questi momenti e molti investitori lottano finanziariamente, ma questo di solito presenta un momento opportuno per gli investitori con denaro contante per acquistare attività sottovalutate che porteranno alla creazione di ricchezza da plusvalenze come affrontato in precedenza.Per ulteriori informazioni su questo, puoi leggere il mio post correlato intitolato Quale percentuale di denaro dovrebbe essere nel mio portafoglio?

Riepilogo per l’acquisto di attività che producono reddito

Hai 7 criteri per la selezione di attività che generano reddito. I passaggi per l’acquisto di attività che generano reddito dipenderanno dagli investimenti che scegli in base ai tuoi criteri.,

Il posto migliore per iniziare è con il mio ultimo piano di ricchezza. Puoi prenderlo qui ora. Grazie per aver letto. Se ti è piaciuto questo post, si prega di condividere con gli altri sul tuo social media preferito. Fonti:(1.)https://en.wikipedia.org/wiki/United_States_bear_market_of_2007%E2%80%9309

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