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por qué siempre debe reinvertir sus dividendos

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ya sabe que los dividendos son importantes porque pueden proporcionar a un inversor dinero en efectivo para pagar facturas, dinero para mantener las luces encendidas, alimentos para poner en la mesa o medicamentos para mantenerlo saludable. También puede usarlos para pagar las vacaciones, poner un pago inicial en una casa o donar a obras de caridad.

sin embargo, con el tiempo, los dividendos pueden convertirse en enormes sumas si los reinvierte, es decir, los usa para comprar aún más acciones que a su vez pagan dividendos.,

normalmente hay dos formas de reinvertir dividendos, una de las cuales es devolverlos a la empresa que los pagó (esta estrategia puede reducir el riesgo de Quiebra para cualquier empresa, pero introduce más juicio humano y la posibilidad de error en el proceso). El otro es agruparlos y reasignarlos como si fueran efectivo fresco como cualquier otro depósito.

nos centraremos en el primer método en aras de la simplicidad.,

reinvertir dividendos puede convertir a una empresa de crecimiento más lento en una mejor inversión

en un artículo que cubre el libro de Jeremy Siegel, el futuro para los inversores: por qué el triunfo probado y verdadero sobre lo audaz y lo nuevo, encontrará una estadística interesante proporcionada por el profesor:

entre 1950 y 2003, IBM creció los ingresos en 12.19% por acción, dividendos en 9.19% por acción, ganancias por acción 10.94%, y el crecimiento del sector de 14.65%., Al mismo tiempo, Standard Oil of New Jersey (ahora parte de Exxon Mobile) tuvo un crecimiento de ingresos por acción de solo 8.04%, un crecimiento de dividendos por acción de 7.11%, un crecimiento de ganancias por acción de 7.47% y un crecimiento del sector de 14.22% negativo.

Conocer estos hechos, que de estas dos empresas preferiría tener propiedad? Puede que te sorprendas.

sólo $1,000 invertidos en IBM habría crecido a $961,000, mientras que la misma cantidad invertida en la Standard Oil habría ascendido a $1,260,000—casi $300.000., Eso es a pesar de que las acciones de la compañía petrolera solo aumentaron 120 veces durante este período de tiempo e IBM, en contraste, aumentó 300 veces, o casi el triple de la ganancia por acción.

La diferencia de rendimiento proviene de los dividendos. A pesar de los mejores resultados por acción de IBM, los accionistas que compraron Standard Oil y reinvertieron sus dividendos en efectivo tendrían más de 15 veces el número de acciones con las que comenzaron, mientras que los accionistas de IBM solo tenían tres veces su cantidad original., Esto también demuestra la afirmación de Benjamin Graham de que aunque el rendimiento operativo de un negocio es importante, el precio es primordial.

un ejemplo de lo que la reinversión de dividendos puede hacer por usted

la opción de reinvertir sus dividendos puede incluso hacer una gran diferencia al examinar una sola empresa de forma aislada. Digamos que usted decide que quiere poner $100,000 en una de las acciones de primera línea de productos médicos, farmacéuticos y de consumo más grandes del mundo, Johnson & Johnson., Los herederos de la familia fundadora de la compañía estaban en la recién establecida lista Forbes 400 de estadounidenses más ricos. Se había hecho público muchas décadas antes, en 1944. Durante mucho tiempo se había considerado una de las principales acciones de primera línea en el mercado, y es una opción tan buena como cualquier otra.

usted compra la acción, pagando una división ajustada $2.8281 por acción. ¿Qué pasa? Imagina dos universos alternativos.

en un universo, decides no reinvertir dividendos. Su $100,000 crece en $4,367,897 antes de impuestos., Esto consiste en:

  • 35,359 acciones de Johnson & Johnson a un precio de mercado de $93.39, por un valor total de mercado de alrededor de 3 3,302,177
  • dividendos en efectivo agregados de alrededor de 1 1,065,720

otro motivo de celebración es que a la tasa de dividendo actual de 3 3.00 por acción, está listo para cobrar income 105,204 en ingresos por dividendos en los próximos doce meses.

En el otro universo, decide reinvertir los dividendos. Sus 1 100.000 crecen en algún lugar alrededor de 7 7.062.245., Esto consiste en 75,621 acciones de Johnson & acciones de Johnson a un precio de mercado de 9 93.39

debido a su cuenta de acciones significativamente más alta, casi el doble de las acciones, está configurado para recibir dividend 226,863 en ingresos por dividendos en los próximos doce meses.

esos cheques de dividendos aparentemente pequeños hicieron eso. Al reinvertir dividendos, terminó con surplus 2,694,348 en la riqueza excedente de las ganancias de capital y dividendos generados en las acciones compradas con sus dividendos originales, iniciando un ciclo virtuoso.,

Eso es exceso de dinero real y exceso de ingresos real. La desventaja es que al reinvertir dividendos, tuvo que renunciar al uso de los ingresos a lo largo del viaje, perdiendo 33 años de vacaciones, ropa, conciertos, donaciones caritativas, Automóviles y otros beneficios que podría haber disfrutado de su parte de vender algunas cosas en el establo corporativo. Si usted ya era rico o rico, eso puede no haber sido un gran problema. De lo contrario, fue un sacrificio considerable.,

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