elegir los Términos de factura incorrectos puede interrumpir su flujo de efectivo y alienar a los clientes. Sin embargo, para un empresario que acaba de comenzar, puede ser difícil saber qué términos establecer para que se le pague más rápido y establecer relaciones positivas con sus clientes. Su industria y el historial de clientes son componentes clave para elegir los Términos de factura correctos.

términos típicos de facturación por industria

La regla fundamental de la facturación es tratar de cobrar lo antes posible., Net 30 es el término estándar de factura entre las pequeñas empresas. Simplemente significa que el cliente debe pagarle dentro de los 30 días posteriores a la recepción de la factura. Los propietarios de pequeñas empresas podrían verse tentados a facturar a un cliente a 15, 7 o incluso C. o.d.para que se les pague más rápido, pero esto es arriesgado.

si los clientes rechazan los Términos de sus facturas, la razón es probablemente porque se ha desviado demasiado de lo que es habitual en su industria. Antes de establecer los Términos de su factura, tendrá que hablar con colegas de la industria y averiguar las normas en su industria.,

Condiciones de pago ejemplos: tres tipos de Pequeñas Empresas

dependiendo de la industria en la que se encuentre su negocio, las condiciones de pago pueden ser uniformes en todos los ámbitos o variar según el tamaño y la duración del trabajo. Si tu negocio cae en una industria donde Net 30 es estándar en todos los ámbitos, no tienes tanta flexibilidad como alguien que es un freelancer.,

Las pequeñas empresas generalmente se dividen en tres grupos: en primer lugar, una empresa puede ofrecer las mismas condiciones de pago que las empresas de industrias similares; en segundo lugar, las empresas pueden ofrecer una gama limitada de condiciones; en tercer lugar, el pago puede variar ampliamente para las empresas de la misma industria. Para obtener más información, hablamos con Edward Castaño, Vicepresidente de Marketing de la empresa de financiación de facturas BlueVine. Explicó que los Términos de las facturas varían significativamente entre las industrias, pero que las pequeñas empresas generalmente se dividen en tres categorías.,

Las tres categorías en las que caen las pequeñas empresas cuando se trata de establecer condiciones de pago son:

1. Las condiciones son siempre netas 30: por ejemplo, casi todos los fabricantes de bienes de consumo tangibles ofrecen términos netos 30.
2. Los términos van desde Net 30 a Net 60: por ejemplo, en las industrias de la Moda y la construcción, NET 30 y NET 60 son los más comunes.
3. Los términos varían ampliamente: los Freelancers son un buen ejemplo de esto: algunos requieren un pago por adelantado y a otros no les importa el pago en 60 días o más. Para obtener más información sobre freelancers, consulta la guía de facturación de freelancer.,

para asegurarse de que sus facturas se pagan a tiempo, debe investigar para determinar los mejores términos de factura para ofrecer a sus clientes. Establecer las condiciones de pago correctas desde el principio garantiza que se le pague más rápido, lo que puede ayudarlo a mantener un flujo de efectivo positivo.

cosas a tener en cuenta al elegir las condiciones de pago de su factura

no hay un enfoque de «Talla única» para elegir las condiciones de pago de su factura. Lo que funciona para un cliente puede no funcionar para otro., Si un cliente tiene un buen historial de pagos, es posible que no necesite pedir un depósito por adelantado, mientras que lo haría para un cliente nuevo. Para los trabajos de alto Dólar, considere la facturación en cuotas.

consejos para ayudarle a elegir los Términos de factura que son mejores para su negocio son:

historial del cliente

Las acciones hablan más que las palabras cuando se trata de pagar sus facturas. Usted puede averiguar cómo un cliente ha pagado facturas en el pasado tirando de su informe de crédito comercial., Si el informe muestra que han llegado tarde con otros proveedores, es posible que desee solicitar el pago por adelantado en la factura o establecer un plazo corto para el pago.

incluso si un cliente potencial tiene un buen puntaje de crédito, trabajar con un nuevo cliente siempre tiene cierto nivel de incertidumbre. Puede probar las aguas con un nuevo cliente solicitando pagos en diferentes fases de un proyecto una vez que se ha alcanzado un hito o pidiendo un depósito por adelantado.

si ha hecho negocios con el cliente antes, puede basar sus términos en su experiencia con el cliente., Si las cosas han ido bien con un sistema Net 30, puede ser una buena idea mantener las cosas como están. Esto se debe a que no hay necesidad de cambiar algo que está funcionando. El objetivo general al seleccionar los mejores términos de factura es que pueda recibir el pago más rápido.

Tamaño de la factura

cuanto más pequeña es una factura, menos tiempo desea gastar en perseguir el pago en ella. Si una factura es solo por un par de cientos de dólares, requerir un pago inmediato o un plazo neto de 10 puede ser lo más adecuado., Las facturas más grandes pueden merecer un plazo más largo porque el cliente necesita tiempo para llegar con el dinero en efectivo.

si está haciendo un proyecto grande con un nuevo cliente, considere solicitar un depósito por adelantado para reducir el riesgo de falta de pago.

esto es lo que Michelle Messenger Garrett, propietaria de Garrett Public Relations, hace ahora:

«generalmente uso ‘Net 30’ y eso siempre me ha funcionado bastante bien», dice Garrett. «Sin embargo, algunos clientes pagan tarde, por lo que una cosa que he comenzado a hacer más recientemente, especialmente para proyectos más grandes, es facturar por adelantado parte de la tarifa., De esa manera, usted establece de inmediato sus expectativas de ser pagado de manera oportuna.»

recargos por pagos atrasados & intereses

Por último, considere agregar recargos por pagos atrasados o cargos por intereses a los Términos de su factura para hacer cumplir sus expectativas de pago. Es habitual cobrar entre el 1,5% y el 2% del importe de la factura como cargo por mora por facturas vencidas. La clave es revisar su informe de antigüedad de Cuentas por cobrar semanalmente y hacer un seguimiento de las facturas morosas enviando un correo electrónico de recordatorio de pago amigable a los clientes.,

si no puede comunicarse con su cliente, es posible que deba dar el siguiente paso y enviar una carta de cobro para mostrarle al cliente que se toma en serio el pago. En nuestra guía de cartas de cobro, le proporcionamos una plantilla y le damos algunos consejos sobre cómo cobrar más rápido y evitar enviar a un cliente a una agencia de cobro.

cómo usar los Términos de factura para traer dinero antes

para retener el negocio, a veces tiene que dar Términos de pago más largos a un cliente de lo que desearía., Si desea alentar a algunos clientes a pagar rápidamente, puede ofrecer descuentos por pago anticipado. Si otros clientes quieren más tiempo para pagar, puede continuar ofreciendo Términos de Net 30 y usar factoring de facturas para cerrar la brecha de financiación.

descuentos por pago anticipado

Los descuentos por pago anticipado ofrecen un incentivo a los clientes para que le paguen antes de la fecha de vencimiento de la factura. La mayoría de las facturas netas de 30 y más largas se combinan con descuentos por pago anticipado. Por ejemplo, si un cliente te paga dentro de los 10 días en una factura de 30 días, es posible que le des un descuento del 2%. En la factura, esto se anotaría como 2/10-Net 30.,

QuickBooks hace que sea fácil ofrecer descuentos por pago anticipado a los clientes. Cuando crea clientes en QuickBooks, puede seleccionar las condiciones de pago para todas las facturas. La asignación de condiciones de pago permitirá que QuickBooks le envíe una alerta cuando venzan las facturas. Puede enviar un correo electrónico de recordatorio a los clientes para asegurarse de que las facturas se paguen a tiempo.,

a continuación, encontrará una instantánea de una factura que se creó en QuickBooks con condiciones de pago temprano:

Los descuentos de pago temprano son un beneficio mutuo. Le ayudan a cobrar antes para que pueda reducir las brechas en su flujo de efectivo y cumplir con sus propias obligaciones financieras. También mantienen al cliente satisfecho ahorrándoles dinero.,

factoraje de facturas& ar Financing

el factoraje de facturas tradicional implica vender (o asignar) las facturas de sus clientes a la empresa de factoraje de facturas. Es una opción de financiamiento reservada para las empresas que usarán 1 10,000 por mes en financiamiento o más. Pero hoy en día, también hay empresas de financiación de facturas. No se pondrán en contacto con sus clientes, y sus clientes pueden continuar haciendo cheques o pagos electrónicos bajo el nombre de su empresa.

por qué importan los Términos de la factura

hay mucho en juego al elegir las condiciones de pago de su factura., Establecen el tono para su futura relación con los clientes y afectan a su negocio financieramente. Como se discutió, debe sopesar el estándar en su industria, el historial de pagos del cliente y los ingresos potenciales que traerá el trabajo al decidir qué términos de factura ofrecer.

el impacto financiero puede ser mayor de lo que crees. Por ejemplo, cuando un cliente paga 30 días tarde, puede terminar teniendo que pedir prestado dinero a través de una empresa de factoring para cubrir sus propias obligaciones. El costo de hacer eso mensualmente es de aproximadamente 4% o más en promedio., Por lo tanto, si un cliente paga una factura de 1 10,000 con 30 días de retraso, es como perder 4 400.

Las Condiciones de pago de facturas también afectan sus relaciones con los clientes. Si factura a un cliente demasiado pronto, el cliente se molestará. Por otro lado, dales todo el tiempo que necesiten, y es posible que nunca veas un centavo que se te debe. Si factura a los clientes en diferentes fases del trabajo, entonces la falta de pago de su cliente en una etapa también puede ralentizar el proyecto o incluso detenerlo. Debe encontrar un equilibrio cuidadoso al elegir los Términos de su factura.,

preguntas frecuentes (FAQs) sobre los Términos de la factura

hemos incluido las preguntas más frecuentes sobre los Términos de la factura en esta sección.

¿cuáles son las condiciones de pago?

Términos de pago es el período de tiempo dado a un comprador para pagar la cantidad adeudada. Podría ser un depósito por adelantado, C. O. d., o un pago diferido de 30 días o más. Los términos comunes de la factura Son Net 30, lo que significa que el pago vence dentro de los 30 días posteriores a la fecha de la factura.

¿cuándo debe pagarse una factura?,

el tiempo entre el momento en que se proporcionan los bienes y servicios a los clientes y cuando se vence una factura debe ser generalmente de 30 días. Sin embargo, puede variar en función de varios factores. Ciertas industrias tienen términos estándar utilizados por la mayoría de las empresas en esa industria. También se debe tener en cuenta el historial de pago del cliente y el monto de la factura.

¿Cuáles son los Términos de factura más comunes?

si factura a sus clientes, Hay algunos términos y definiciones de facturas con los que debe estar familiarizado. Estos incluyen términos de pago comunes, tipos de pago y opciones de financiamiento de facturas que puede usar.,

los 10 términos de factura más comunes y sus definiciones son:

1. Términos de venta: Términos de pago que el comprador y el vendedor han acordado para la compra y venta de productos y servicios. Esto incluye el precio de compra, los gastos de envío y los gastos de envío. También especifica la fecha de vencimiento.
2. pago por adelantado: depósito o pago realizado por un cliente antes de comenzar a trabajar en un proyecto. Por ejemplo, un cliente puede hacer un depósito del 50% para comenzar a trabajar en el proyecto con el saldo adeudado al finalizar el proyecto.
3. pago inmediato (aka, C. O.d.,): Pago inmediato significa que el pago es debido al mismo tiempo que un producto o servicio ha sido proporcionado o entregado.
4. Net 7, 10, 30, 60, 90: el pago vence dentro de los 7, 10, 30, 60 o 90 días posteriores a la fecha de la factura.
5. 2/10 neto 30: 2/10, neto 30 las condiciones de pago de la factura incluyen un descuento del 2% si la factura se paga dentro de los 10 días posteriores a la fecha de la factura; de lo contrario, la factura vence en su totalidad 30 días después de la fecha de la factura. Por ejemplo, una factura de $1,000 podría liquidarse por 9 980 si se paga dentro de los 10 días.,
6. pago de línea de crédito: más común entre las corporaciones más grandes, el pago de línea de crédito le da al cliente la capacidad de pagar sus facturas durante un período de tiempo (por ejemplo, mensual o trimestral).
7. cotizaciones & estimaciones: las cotizaciones y estimaciones son esencialmente una propuesta para una perspectiva que incluye una lista de los productos y servicios, el costo estimado y otros detalles pertinentes. En general, crea presupuestos y estimaciones para clientes nuevos o existentes para obtener su aprobación antes de comenzar a trabajar en un trabajo o proyecto.,
8. factura recurrente: las facturas recurrentes son pagos programados realizados a una tarjeta de débito o crédito que tiene registrada para un cliente. Los pagos recurrentes generalmente se utilizan para servicios repetidos, como el servicio de piscina mensual o los servicios de contabilidad mensuales.
9. factura de intereses: si un cliente no paga sus facturas a tiempo, puede cobrar intereses sobre el monto total adeudado en cada factura. El cálculo se basaría en el número de días en que la factura está vencida.
10. factoraje de facturas: factoraje de facturas es vender o asignar las facturas de sus clientes a una empresa de factoraje., Le pagarán en promedio entre el 80-90% y luego, una vez que recojan el pago de sus clientes, le proporcionarán el saldo restante después de las tarifas.

Bottom Line

elegir los Términos de su factura no tiene que ser una ciencia de cohetes. Seguir los consejos anteriores te ayudará a ponerte en el camino correcto. Si los clientes todavía están tomando más tiempo para pagarle, entonces le gustaría, considere hacer descuentos por pago anticipado o factoring de facturas parte de su solución de facturación para consolidar el flujo de caja de su negocio.