Qu’est-ce qu’une catégorie d’actifs?

Une catégorie d’actifs est un regroupement de placements qui présentent des caractéristiques similaires et qui sont assujettis aux mêmes lois et Règlements. Les classes d’actifs sont constituées d’instruments qui se comportent souvent de manière similaire les uns aux autres sur le marché. Historiquement, les trois principales classes d’actifs ont été les actions (actions), les titres à revenu fixe (obligations) et les équivalents de trésorerie ou les instruments du marché monétaire., Actuellement, la plupart des professionnels de l’investissement incluent l’immobilier, les matières premières, les contrats à terme, d’autres dérivés financiers et même les crypto-monnaies dans la composition des classes d’actifs. Les actifs d’investissement comprennent les instruments corporels et incorporels que les investisseurs achètent et vendent dans le but de générer des revenus supplémentaires à court ou à long terme.,

comprendre les Classes d’actifs

en termes simples, une classe d’actifs est un regroupement de titres financiers comparables. Par exemple, IBM, MSFT, AAPL sont un regroupement de stocks. Les classes d’actifs et les catégories de classes d’actifs sont souvent mélangées. Il y a généralement très peu de corrélation, et dans certains cas une corrélation négative, entre les différentes classes d’actifs. Cette caractéristique fait partie intégrante du domaine de l’investissement.,

Les conseillers financiers considèrent les véhicules de placement comme des catégories d’actifs utilisées à des fins de diversification. Chaque catégorie d’actifs doit refléter des caractéristiques de risque et de rendement différentes et présenter des performances différentes dans un environnement de marché donné. Les investisseurs qui souhaitent maximiser le rendement le font souvent en réduisant le risque de portefeuille grâce à la diversification des classes d’actifs.

Les conseillers financiers se concentrent sur les classes d’actifs pour aider les investisseurs à diversifier leur portefeuille., Les différentes classes d’actifs ont des flux de trésorerie différents et des degrés de risque variables. Investir dans plusieurs catégories d’actifs différentes garantit une certaine diversité dans les choix de placements. La Diversification réduit le risque et augmente votre probabilité d’obtenir un rendement.

Classe d’actifs et Stratégie D’investissement

les investisseurs à la recherche d’alpha utilisent des stratégies d’investissement axées sur l’obtention de rendements alpha., Les stratégies de placement peuvent être liées à la croissance, à la valeur, au revenu ou à une variété d’autres facteurs qui aident à identifier et à catégoriser les options de placement en fonction d’un ensemble spécifique de critères. Certains analystes lient des critères à des indicateurs de performance et/ou d’évaluation tels que la croissance du bénéfice par action (BPA) ou le ratio cours/bénéfice (P / E). D’autres analystes sont moins préoccupés par la performance et plus préoccupés par le type ou la classe d’actifs. Un placement dans une classe d’actif est un investissement dans un actif qui présente certaines caractéristiques., Par conséquent, les investissements dans la même classe d’actifs ont tendance à avoir des flux de trésorerie similaires.

types de classes d’actifs

Les actions, ou les actions; les obligations, ou les titres à revenu fixe; les espèces, ou les titres négociables; et les matières premières sont les classes d’actifs les plus liquides et, par conséquent, les classes d’actifs les plus cotées. Il existe également des classes d’actifs alternatives, telles que l’immobilier, et des stocks précieux, tels que des œuvres d’art, des timbres et d’autres objets de collection échangeables., Certains analystes se réfèrent également à un investissement dans des fonds spéculatifs, du capital-risque, du crowdsourcing ou des crypto-monnaies comme exemples d’investissements alternatifs. Cela dit, l’illiquidité d’un actif ne parle pas de son potentiel de rendement; cela signifie seulement qu’il peut prendre plus de temps pour trouver un acheteur pour convertir l’actif en espèces.,