* Les dépenses du Plan ShareBuilder 401k varient de 21% à 68% de moins que la moyenne de l’industrie à divers points de données, d’un plan de 50k with Avec 6 participants à un plan de 100m with Avec 2 000 participants, basé sur 401(k) moyennes Livre 2019 données et rapport D’analyse comparative personnalisé préparé, Les comparaisons de coûts sont basées sur les actifs du régime et le nombre de participants et reflètent les dépenses courantes du régime 401(k) qu’une entreprise et/ou ses employés peuvent s’attendre à engager en pourcentage des actifs avec la plupart des régimes 401(k). Cela comprend l’administration, la tenue de dossiers, les documents de préparation de la déclaration de revenus, les tests de régime, les ratios de dépenses du fonds et d’autres coûts d’investissement répercutés sur chaque participant pour assurer le service du régime. Il ne comprend pas les opérations uniques initiées par les employés comme les prêts, les distributions ou les opérations de l’employeur comme les modifications au régime., La tarification ShareBuilder 401K est basée sur les tarifs standard de notre conception de plan Safe Harbor 401(k) typique. Cette réclamation ne s’applique pas aux régimes solo 401(k).

1 Fonds de haute qualité: le Comité de placement de ShareBuilder Advisors effectue un examen annuel des fonds négociés en Bourse offerts en tant qu’options de placement ShareBuilder 401k. L’examen comprend plusieurs variables, y compris la durée depuis la création, le niveau de l’actif, le rendement historique sur un à dix ans, les ratios de charges et la façon dont les fonds se comparent à leur indice de référence respectif., Chaque Fonds est surveillé et des modifications sont apportées à la gamme de fonds au besoin pour aligner les options de placement sur la Politique de placement du Comité de placement.