Le choix de conditions de facturation erronées peut perturber votre flux de trésorerie et aliéner les clients. Cependant, pour un entrepreneur débutant, il peut être difficile de savoir quelles conditions définir pour être payé plus rapidement et établir des relations positives avec vos clients. Votre industrie et l’historique de vos clients sont des éléments clés pour choisir les bonnes conditions de facturation.

conditions de facturation typiques par industrie

La règle cardinale de la facturation est d’essayer d’être payé dès que possible., Net 30 est le terme de facture standard parmi les petites entreprises. Cela signifie simplement que le client doit vous payer dans les 30 jours suivant la réception de la facture. Les propriétaires de petites entreprises pourraient être tentés de facturer un client à Net 15, Net 7 ou même C. O. D. Afin d’être payés plus rapidement, mais c’est risqué.

Si vous recevez des critiques de la part des clients sur les conditions de votre facture, la raison en est probablement que vous vous êtes trop éloigné de ce qui est habituel dans votre secteur. Avant de définir les conditions de votre facture, vous devrez parler à vos pairs du secteur et connaître les normes de votre secteur.,

conditions de paiement exemples: trois types de petites entreprises

selon l’industrie dans laquelle se trouve votre entreprise, les conditions de paiement peuvent être cohérentes dans tous les domaines ou varier en fonction de la taille et de la durée du travail. Si votre entreprise tombe dans une industrie où la Net 30 est standard, vous n’avez pas autant de flexibilité que quelqu’un qui est un pigiste.,

Les petites entreprises se répartissent généralement en trois groupes: Premièrement, une entreprise peut offrir les mêmes conditions de paiement que les entreprises d’industries similaires; deuxièmement, les entreprises peuvent offrir une gamme étroite de conditions; troisièmement, le paiement peut varier considérablement pour les entreprises d’une même industrie. Pour en savoir plus, nous nous sommes entretenus avec Edward Castaño, Vice-Président du Marketing de la société de financement de factures BlueVine. Il a expliqué que les conditions de facturation varient considérablement d’un secteur à l’autre, mais que les petites entreprises se divisent généralement en trois catégories.,

Les trois catégories dans lesquelles les petites entreprises entrent lorsqu’il s’agit de fixer des conditions de paiement sont les suivantes:

1. Les conditions sont toujours nettes 30: par exemple, presque tous les fabricants de biens de consommation tangibles offrent des conditions nettes 30.
2. les Termes vont de Net 30 à Net 60: par exemple, dans les industries de la Mode et de la construction, NET 30 et NET 60 sont les plus courants.
3. Les conditions varient considérablement: les pigistes en sont un bon exemple ― certains exigent un paiement initial, et certains ne craignent pas le paiement en 60 jours ou plus. Pour plus d’informations sur les pigistes, consultez le guide de facturation du pigiste.,

Pour vous assurer que vos factures sont payées à temps, vous devez faire vos recherches afin de déterminer les meilleures conditions de facturation d’offrir à vos clients. Définir les bonnes conditions de paiement dès le début garantit que vous êtes payé plus rapidement, ce qui peut vous aider à maintenir un flux de trésorerie positif.

choses à garder à l’esprit lors du choix de vos conditions de paiement de facture

Il n’y a pas une approche « one-size-fits-all” pour choisir vos conditions de paiement de facture. Ce qui fonctionne pour un client peut ne pas fonctionner pour une autre., Si un client a un bon historique de paiement, vous n’aurez peut-être pas besoin de demander un dépôt à l’avance alors que vous le feriez pour un tout nouveau client. Pour les emplois élevés en dollars, envisagez la facturation en plusieurs fois.

conseils pour vous aider à choisir les conditions de facturation les mieux adaptées à votre entreprise:

historique du Client

Les Actions parlent plus fort que les mots lorsqu’il s’agit de payer vos factures. Vous pouvez savoir comment un client a payé des factures dans le passé en tirant leur rapport de crédit d’entreprise., Si le rapport indique qu’ils ont été en retard avec d’autres fournisseurs, vous pouvez exiger un paiement initial sur la facture ou fixer un court délai pour le paiement.

même si un client potentiel a une bonne cote de crédit, travailler avec un nouveau client comporte toujours un certain niveau d’incertitude. Vous pouvez tester les eaux avec un nouveau client en demandant des paiements à différentes phases d’un projet une fois qu’un jalon a été atteint ou en demandant un dépôt à l’avance.

Si vous avez déjà fait affaire avec le client, vous pouvez baser vos conditions sur votre expérience avec le client., Si les choses se sont bien passées avec un système Net 30, il peut être une bonne idée de garder les choses telles qu’elles sont. C’est parce qu’il n’est pas nécessaire de changer quelque chose qui fonctionne. L’objectif global avec la sélection des meilleures conditions de facturation est de vous permettre d’être payé plus rapidement.

Taille de la facture

plus une facture est petite, moins vous voulez passer de temps à poursuivre le paiement. Si une facture est juste pour quelques centaines de dollars, nécessitant un paiement immédiat ou un NET 10 délai peut être le plus approprié., Les factures plus importantes peuvent mériter un délai plus long parce que le client a besoin de temps pour trouver l’argent.

Si vous réalisez un grand projet avec un nouveau client, pensez à demander un dépôt initial pour réduire le risque de non-paiement.

C’est ce que Michelle Messenger Garrett, propriétaire de Garrett Public Relations, fait maintenant:

« j’utilise généralement ‘Net 30’ et cela a toujours fonctionné assez bien pour moi”, dit Garrett. « Cependant, certains clients sont des retardataires, donc une chose que j’ai commencé à faire plus récemment, en particulier pour les grands projets, est de facturer une partie des frais à l’avance., De cette façon, vous établissez immédiatement vos attentes d’être payés en temps opportun.”

frais de retard& intérêts

enfin, pensez à ajouter des frais de retard ou des frais d’intérêt à vos conditions de facturation pour faire respecter vos attentes de paiement. Il est d’usage de facturer 1,5% à 2% du montant de la facture à titre de frais de retard pour les factures en souffrance. La clé est d’examiner chaque semaine le rapport de vieillissement de vos comptes clients et de faire le suivi des factures en souffrance en envoyant un courriel de rappel de paiement amical aux clients.,

Si vous ne parvenez pas à joindre votre client, vous devrez peut-être passer à l’étape suivante et envoyer une lettre de recouvrement pour montrer au client que vous êtes sérieux au sujet d’être payé. Dans notre guide de lettre de recouvrement, nous vous fournissons un modèle et vous donnons quelques conseils sur la façon d’être payé plus rapidement et d’éviter d’envoyer un client à une agence de recouvrement.

comment utiliser les conditions de facturation pour apporter de l’argent plus tôt

afin de conserver des affaires, vous devez parfois donner des conditions de paiement plus longues à un client que vous ne le souhaiteriez., Si vous souhaitez encourager certains clients à payer rapidement, vous pouvez offrir des réductions de paiement anticipé. Si d’autres clients veulent plus de temps pour payer, vous pouvez continuer à offrir des conditions Net 30 et utiliser l’affacturage des factures pour combler le déficit de financement.

remises sur Paiement anticipé

les remises sur paiement anticipé incitent les clients à vous payer avant la date d’échéance de la facture. La plupart des factures nettes 30 et plus sont associées à des remises de paiement anticipé. Par exemple, si un client vous paie dans les 10 jours sur une facture de 30 jours, vous pouvez lui accorder une réduction de 2%. Sur la facture, cela serait noté comme 2/10-Net 30.,

QuickBooks facilite l’offre de remises de paiement anticipé aux clients. Lorsque vous créez des clients dans QuickBooks, vous pouvez sélectionner les conditions de paiement toutes les factures. L’attribution de conditions de paiement permettra à QuickBooks de vous envoyer une alerte lorsque les factures arrivent à échéance. Vous pouvez envoyer un e-mail de rappel aux clients pour vous assurer que les factures sont payées à temps.,

ci-Dessous, vous trouverez un instantané d’une facture qui a été créé dans QuickBooks, avec un début de modalités de paiement:

les escomptes pour paiement rapide sont un gagnant-gagnant. Ils vous aident à être payé plus tôt afin que vous puissiez réduire les écarts dans vos flux de trésorerie et répondre à vos propres obligations financières. Ils gardent également le client satisfait en leur faisant économiser de l’argent.,

affacturage de factures& Financement AR

L’affacturage de factures traditionnel consiste à vendre (ou à attribuer) vos factures clients à la société d’affacturage de factures. C’est une option de financement réservée aux entreprises qui utiliseront 10 000 $par mois en financement ou plus. Mais de nos jours, il existe également des sociétés de financement de factures. Ils ne communiqueront pas avec vos clients et ceux-ci pourront continuer à effectuer des chèques ou des Paiements électroniques au nom de votre entreprise.

pourquoi les conditions de facturation comptent

Il y a beaucoup en jeu lors du choix des conditions de paiement de votre facture., Ils donnent le ton pour votre future relation avec les clients et affectent votre entreprise financièrement. Comme indiqué ci-dessus, vous devez évaluer la norme dans votre secteur, l’historique des paiements du client et les revenus potentiels que le travail apportera au moment de décider des conditions de facturation à offrir.

l’impact financier peut être plus important que vous ne le pensez. Par exemple, lorsqu’un client paie 30 jours de retard, vous risquez de devoir emprunter de l’argent par l’intermédiaire d’une société d’affacturage pour couvrir vos propres obligations. Le coût de faire cela sur une base mensuelle est d’environ 4% ou plus en moyenne., Donc, si un client paie une facture de 10 000 $avec 30 jours de retard, c’est comme perdre 400$.

les conditions de paiement des factures ont également un impact sur vos relations avec les clients. Si vous facturez un client trop tôt, le client sera ennuyé. D’autre part, donnez-leur tout le temps dont ils ont besoin, et vous ne verrez peut-être jamais un centime qui vous est dû. Si vous facturez des clients à différentes phases du travail, le défaut de paiement de votre client à une étape peut également ralentir le projet ou même l’arrêter. Vous devez trouver un équilibre prudent lorsque vous choisissez les conditions de votre facture.,

Foire Aux Questions (FAQ) sur les termes de la facture

Nous avons inclus les questions les plus fréquemment posées sur les termes de la facture dans cette section.

quelles sont les conditions de paiement?

Les conditions de paiement sont la durée donnée à un acheteur pour rembourser le montant dû. Il peut s’agir d’un dépôt initial, d’un acompte ou d’un paiement différé de 30 jours ou plus. Les conditions de facturation courantes sont de 30 Net, ce qui signifie que le paiement est dû dans les 30 jours suivant la date de facturation.

quand une facture doit-elle être due?,

le délai entre le moment où les biens et services sont fournis aux clients et le moment où une facture est due devrait généralement être de 30 jours. Cependant, il peut varier en fonction de plusieurs facteurs. Certaines industries ont des termes standard utilisés par la plupart des entreprises de cette industrie. Un client historique de paiement et le montant de la facture doit également être envisagée.

quelles sont les conditions de facturation les plus courantes?

Si vous facturez vos clients, vous devez connaître certains termes et définitions de la facture. Il s’agit notamment des conditions de paiement courantes, des types de paiement et des options de financement par facture que vous pouvez utiliser.,

Les 10 termes de facturation les plus courants et leurs définitions sont:

1. conditions de vente: conditions de paiement que l’acheteur et le vendeur ont convenues pour l’achat et la vente de produits et services. Cela comprend le prix d’achat, frais de livraison et frais d’expédition. Il spécifie également la date d’échéance.
2. paiement à l’avance: dépôt ou paiement effectué par un client avant de commencer à travailler sur un projet. Par exemple, un client peut faire un dépôt de 50% pour commencer à travailler sur le projet avec le solde dû à la fin du projet.
3. le paiement Immédiat (aka, c.o.d.,): Paiement immédiat signifie que le paiement est dû en même temps qu’un produit ou service a été fourni ou livré.
4. Net 7, 10, 30, 60, 90: le paiement est dû dans les 7, 10, 30, 60 ou 90 jours suivant la date de facturation.
5. 2/10 Net 30: 2/10, net 30 les conditions de paiement de la facture incluent une réduction de 2% si la facture est payée dans les 10 jours suivant la date de la facture; sinon, la facture est due dans son intégralité 30 jours après la date de la facture. Par exemple, une facture de 1 000 $pourrait être réglée pour 980 if si elle est payée dans les 10 jours.,
6. rémunération sur marge de crédit: la plus courante chez les grandes sociétés, la rémunération sur marge de crédit donne au client la possibilité de payer ses factures sur une période de temps (p. ex., mensuellement ou trimestriellement).
7. Quotes& estimations: les devis et estimations sont essentiellement une proposition de prospective qui comprend une liste des produits et services, le coût estimé et d’autres détails pertinents. En général, vous créez des devis et des estimations pour les clients nouveaux ou existants afin d’obtenir leur approbation avant de commencer à travailler sur un travail ou un projet.,
8. facture récurrente: les factures récurrentes sont des paiements programmés effectués sur une carte de débit ou de crédit que vous avez enregistrée pour un client. Les paiements récurrents sont généralement utilisés pour des services répétés tels que le service de pool mensuel ou les services de comptabilité mensuels.
9. facture D’intérêts: si un client ne paie pas ses factures à temps, vous pouvez facturer des intérêts sur le montant total dû sur chaque facture. Le calcul serait basé sur le nombre de jours où la facture est en souffrance.
10. affacturage de factures: L’affacturage de factures consiste à vendre ou à attribuer vos factures clients à une société d’affacturage., Ils vous paieront en moyenne entre 80 et 90%, puis une fois qu’ils auront perçu le paiement de vos clients, ils vous fourniront le solde restant après les frais.

Bottom Line

choisir les termes de votre facture ne doit pas être une science de fusée. Suivre les conseils ci-dessus vous aidera à vous mettre sur la bonne voie. Si les clients mettent encore plus de temps à vous payer, envisagez de faire des remises de paiement anticipé ou de l’affacturage de factures dans votre solution de facturation pour renforcer les flux de trésorerie de votre entreprise.