Che cos’è una Asset Class?
Una asset class è un raggruppamento di investimenti che presentano caratteristiche simili e sono soggetti alle stesse leggi e normative. Le classi di attività sono costituite da strumenti che spesso si comportano in modo simile l’uno all’altro sul mercato. Storicamente, le tre principali classi di attività sono state azioni (azioni), reddito fisso (obbligazioni) e strumenti equivalenti in contanti o del mercato monetario., Attualmente, la maggior parte dei professionisti degli investimenti include immobili, materie prime, futures, altri derivati finanziari e persino criptovalute nel mix di asset class. Le attività di investimento comprendono gli strumenti materiali e immateriali che gli investitori acquistano e vendono allo scopo di generare reddito aggiuntivo a breve o a lungo termine.,
Classe di Attività
Takeaway Chiave
- Una classe di asset, un raggruppamento di investimenti che presentano caratteristiche simili e sono soggetti alle stesse leggi e regolamenti.
- Azioni (azioni), reddito fisso (obbligazioni), disponibilità liquide e mezzi equivalenti, immobili, materie prime, futures e altri derivati finanziari sono esempi di classi di attività.
- Di solito c’è pochissima correlazione, e in alcuni casi una correlazione negativa, tra diverse classi di attività.,
- I consulenti finanziari si concentrano sulla asset class come un modo per aiutare gli investitori a diversificare il loro portafoglio.
Comprendere le classi di attività
In poche parole, una classe di attività è un raggruppamento di titoli finanziari comparabili. Ad esempio, IBM, MSFT, AAPL sono un raggruppamento di stock. Le classi di attività e le categorie di classi di attività sono spesso mescolate insieme. Di solito c’è pochissima correlazione, e in alcuni casi una correlazione negativa, tra diverse classi di attività. Questa caratteristica è parte integrante del campo di investimento.,
I consulenti finanziari considerano i veicoli di investimento come categorie di asset class utilizzate per scopi di diversificazione. Si prevede che ciascuna classe di attività rifletta diverse caratteristiche di rischio e rendimento dell’investimento e si comporti in modo diverso in un dato contesto di mercato. Gli investitori interessati a massimizzare il rendimento spesso lo fanno riducendo il rischio di portafoglio attraverso la diversificazione delle asset class.
I consulenti finanziari si concentrano sulla asset class come un modo per aiutare gli investitori a diversificare il proprio portafoglio., Diverse classi di attività hanno flussi di cassa diversi flussi e vari gradi di rischio. Investire in diverse classi di attività assicura una certa quantità di diversità nelle selezioni di investimento. Diversificazione riduce il rischio e aumenta la probabilità di fare un ritorno.
Asset Class e strategia di investimento
Gli investitori in cerca di alfa impiegano strategie di investimento focalizzate sul raggiungimento di rendimenti alfa., Le strategie di investimento possono essere legate alla crescita, al valore, al reddito o a una varietà di altri fattori che aiutano a identificare e classificare le opzioni di investimento in base a un insieme specifico di criteri. Alcuni analisti collegano i criteri alle performance e/o alle metriche di valutazione, come la crescita degli utili per azione (EPS) o il rapporto prezzo / utili (P / E). Altri analisti sono meno interessati alle prestazioni e più interessati al tipo o alla classe di asset. Un investimento in una particolare classe di attività è un investimento in un’attività che presenta un certo insieme di caratteristiche., Di conseguenza, gli investimenti nella stessa classe di attività tendono ad avere flussi di cassa simili.
Tipi di Asset Class
Azioni, o azioni; obbligazioni, o titoli a reddito fisso; contanti, o titoli negoziabili; e materie prime sono le classi di attività più liquide e, quindi, le classi di attività più quotate. Ci sono anche classi di attività alternative, come immobili, e inventario di valore, come opere d’arte, francobolli e altri oggetti da collezione negoziabili., Alcuni analisti si riferiscono anche a un investimento in hedge fund, venture capital, crowdsourcing o criptovalute come esempi di investimenti alternativi. Detto questo, l’illiquidità di un bene non parla del suo potenziale di rendimento; Significa solo che potrebbe richiedere più tempo per trovare un acquirente per convertire il bene in contanti.,