Solo pochi giorni dopo aver sollevato i suoi standard di prestito per richiedere quasi tutti i mutuatari di acquisto ipotecario di avere almeno il 20% verso il basso e un punteggio di 700 FICO, JPMorgan Chase è “temporaneamente in pausa” la sua

A partire dal 16 aprile, Chase non accetterà più nuove applicazioni HELOC. I clienti con HELOC esistenti potranno continuare a prelevare fondi su tali linee di credito, ma la banca non accetta richieste di nuovi HELOC.,

In una dichiarazione fornita a HousingWire, Amy Bonitatibus, Chief Marketing Officer di Chase Home Lending, ha affermato che la banca sta apportando il cambiamento a causa dell ‘ “incertezza” attualmente sul mercato.

“A causa dell’incertezza economica, stiamo temporaneamente interrompendo le nuove applicazioni per le linee di credito di equità domestica”, ha detto Bonitatibus. “I clienti possono ancora attingere capitale della loro casa attraverso un rifinanziamento cash-out del loro mutuo esistente.,”

Come ha detto Bonitatibus, la banca consentirà comunque ai clienti di estrarre l’equity dalle loro case attraverso un rifinanziamento cash-out, che attinge al capitale sul mutuo del mutuatario.

Un HELOC, d’altra parte, è tipicamente un secondo pegno.

Secondo Chase, refis cash-out sono in crescita in popolarità tra i suoi clienti. L’anno scorso, per esempio, la banca ha fatto il doppio di refis cash-out come HELOCs.

Chase aveva già spostato parte del suo staff HELOC per gestire mutui regolari in mezzo al boom di rifinanziamento all’inizio del mese scorso prima che il paese chiudesse.,

E andando avanti, la banca non accetterà alcuna nuova applicazione HELOC. Quanto dura quella pausa resta da vedere.