La scelta dei termini di fattura sbagliati può interrompere il flusso di cassa e alienare i clienti. Tuttavia, per un imprenditore appena agli inizi, può essere difficile sapere quali termini impostare per essere pagato più velocemente e stabilire relazioni positive con i tuoi clienti. La vostra industria e la storia del cliente sono componenti chiave nella scelta dei termini giusti della fattura.

Termini tipici della fattura per settore

La regola fondamentale della fatturazione è cercare di essere pagati il prima possibile., Net 30 è il termine fattura standard tra le piccole imprese. Significa semplicemente che il cliente deve pagare entro 30 giorni dal ricevimento della fattura. Proprietari di piccole imprese potrebbero essere tentati di fatturare un cliente a Net 15, Net 7, o anche c.o. d. al fine di essere pagato più velocemente, ma questo è rischioso.

Se ricevi pushback dai clienti sui termini della tua fattura, il motivo è probabilmente perché hai deviato troppo lontano da ciò che è consueto nel tuo settore. Prima di impostare i termini della fattura, dovrai parlare con i colleghi del settore e scoprire le norme del tuo settore.,

Termini di pagamento Esempi: Tre tipi di piccole imprese

A seconda del settore in cui si trova la tua azienda, i termini di pagamento potrebbero essere coerenti su tutta la linea o variare a seconda delle dimensioni e della lunghezza del lavoro. Se la tua attività rientra in un settore in cui Net 30 è standard su tutta la linea, non hai la stessa flessibilità di qualcuno che è un libero professionista.,

Le piccole imprese generalmente si dividono in tre gruppi: in primo luogo, un’azienda può offrire gli stessi termini di pagamento delle imprese in settori simili; in secondo luogo, le imprese possono offrire una gamma ristretta di termini; in terzo luogo, il pagamento può variare ampiamente per le imprese dello stesso settore. Per ottenere ulteriori informazioni, abbiamo parlato con Edward Castaño, Vice Presidente del Marketing per fattura società di finanziamento BlueVine. Ha spiegato che i termini delle fatture variano in modo significativo tra i settori, ma che le piccole imprese generalmente rientrano in tre categorie.,

Le tre categorie in cui rientrano le piccole imprese quando si tratta di stabilire i termini di pagamento sono:

1. I termini sono sempre netti 30: ad esempio, quasi tutti i produttori di beni di consumo tangibili offrono 30 termini NETTI.
2. I termini variano da Net 30 a Net 60: ad esempio, nei settori della moda e delle costruzioni, NET 30 e NET 60 sono più comuni.
3. Termini variano ampiamente: Liberi professionisti sono un buon esempio di questo-alcuni richiedono up-front pagamento, e alcuni non mente il pagamento in 60 giorni o più. Per ulteriori informazioni sui freelancer, consulta la guida alla fatturazione di freelancer.,

Per garantire che le fatture siano pagate in tempo, è necessario fare la vostra ricerca per determinare i migliori termini di fattura per offrire ai vostri clienti. Impostare i termini di pagamento giusti nella fase iniziale assicura che si sono pagati più velocemente che può aiutare a mantenere un flusso di cassa positivo.

Cose da tenere a mente quando si scelgono i termini di pagamento della fattura

Non esiste un approccio “one-size-fits-all” per scegliere i termini di pagamento della fattura. Ciò che funziona per un cliente potrebbe non funzionare per un altro., Se un cliente ha una buona storia di pagamento, potrebbe non essere necessario chiedere un deposito in anticipo, mentre si farebbe per un cliente nuovo di zecca. Per i lavori di alto dollaro, considerare la fatturazione a rate.

Suggerimenti ti consigliamo di aiutarti a scegliere i termini di fattura più adatti alla tua attività:

Cronologia del cliente

Le azioni parlano più forte delle parole quando si tratta di pagare le bollette. Si può scoprire come un cliente ha pagato le bollette in passato tirando il loro rapporto di credito aziendale., Se il rapporto mostra che sono stati in ritardo con altri fornitori, è possibile richiedere il pagamento anticipato sulla fattura o impostare una breve scadenza per il pagamento.

Anche se un potenziale cliente ha un buon punteggio di credito, lavorare con un nuovo cliente ha sempre un certo livello di incertezza. Puoi testare le acque con un nuovo cliente chiedendo pagamenti in diverse fasi di un progetto una volta raggiunto un traguardo o chiedendo un deposito anticipato.

Se hai già fatto affari con il cliente, puoi basare i tuoi termini sulla tua esperienza con il cliente., Se le cose sono andate bene con un sistema Net 30, potrebbe essere una buona idea mantenere le cose come sono. Questo perché non c’è bisogno di cambiare qualcosa che sta funzionando. L’obiettivo generale con la selezione dei migliori termini di fattura è in modo da poter essere pagato più velocemente.

Dimensione della fattura

Più piccola è una fattura, minore è il tempo che si desidera dedicare alla ricerca del pagamento. Se una fattura è solo per un paio di centinaia di dollari, che richiedono il pagamento immediato o una scadenza netta 10 può essere più adatto., Fatture più grandi possono meritare una scadenza più lunga perché il cliente ha bisogno di tempo per venire con il denaro.

Se stai facendo un grande progetto con un nuovo cliente, considera di chiedere un deposito anticipato per ridurre il rischio di mancato pagamento.

Questo è ciò che Michelle Messenger Garrett, proprietaria di Garrett Public Relations, fa ora:

“Generalmente uso ‘Net 30’ e questo ha sempre funzionato abbastanza bene per me”, dice Garrett. “Tuttavia, alcuni clienti sono pagatori in ritardo, quindi una cosa che ho iniziato a fare più di recente, specialmente per progetti più grandi, è la fatturazione di parte della commissione in anticipo., In questo modo, si stabilisce subito le vostre aspettative di essere pagati in modo tempestivo.”

Tasse ritardate& Interessi

Infine, considerare l’aggiunta di tasse ritardate o spese di interesse per i termini della fattura per far rispettare le vostre aspettative di pagamento. È consuetudine addebitare dall ‘ 1,5% al 2% dell’importo della fattura come tassa tardiva per le fatture scadute. La chiave è quello di rivedere i vostri conti crediti invecchiamento relazione settimanale e follow-up sulle fatture delinquenti con l’invio di un amichevole e-mail di promemoria di pagamento ai clienti.,

Se non riesci a raggiungere il tuo cliente, potrebbe essere necessario fare il passo successivo e inviare una lettera di raccolta per mostrare al cliente che sei serio sul fatto di essere pagato. Nella nostra guida alle lettere di raccolta, ti forniamo un modello e ti diamo alcuni suggerimenti su come essere pagato più velocemente ed evitare di inviare un cliente a un’agenzia di raccolta.

Come utilizzare i termini della fattura per portare denaro prima

Al fine di mantenere il business, a volte devi dare termini di pagamento più lunghi a un cliente di quanto desideri., Se si desidera incoraggiare alcuni clienti a pagare rapidamente, è possibile offrire sconti di pagamento anticipato. Se altri clienti vogliono più tempo per pagare, puoi continuare a offrire 30 termini netti e utilizzare il factoring delle fatture per colmare il divario di finanziamento.

Sconti di pagamento anticipato

Gli sconti di pagamento anticipato offrono un incentivo ai clienti a pagare prima della data di scadenza della fattura. La maggior parte delle fatture nette 30 e più lunghe sono abbinate a sconti di pagamento anticipato. Ad esempio, se un cliente ti paga entro 10 giorni su una fattura di 30 giorni, potresti concedere loro uno sconto del 2%. Sulla fattura, questo sarebbe notato come 2/10-Net 30.,

QuickBooks rende facile offrire sconti di pagamento anticipato ai clienti. Quando si creano clienti in QuickBooks, è possibile selezionare i termini di pagamento per tutte le fatture. L’assegnazione dei termini di pagamento consentirà a QuickBooks di inviare un avviso quando le fatture sono in scadenza. È possibile inviare un’e-mail di promemoria ai clienti per garantire che le fatture vengano pagate in tempo.,

Di seguito, troverai un’istantanea di una fattura creata in QuickBooks con termini di pagamento anticipato:

Gli sconti per il pagamento anticipato sono vantaggiosi. Ti aiutano a essere pagato prima in modo da poter ridurre le lacune nel flusso di cassa e soddisfare i propri obblighi finanziari. Mantengono anche il cliente soddisfatto risparmiando loro denaro.,

Fattorizzazione delle fatture&Finanziamento AR

Il factoring tradizionale delle fatture comporta la vendita (o l’assegnazione) delle fatture dei clienti alla società di fattorizzazione delle fatture. È un’opzione di finanziamento riservata alle aziende che utilizzeranno financing 10.000 al mese nel finanziamento o più. Ma al giorno d’oggi, ci sono anche società di finanziamento fattura. Non contatteranno i tuoi clienti e i tuoi clienti potranno continuare a effettuare assegni o pagamenti elettronici a nome della tua azienda.

Perché i termini della fattura contano

C’è molto in gioco quando si scelgono i termini di pagamento della fattura., Essi impostare il tono per il vostro futuro rapporto con i clienti e influenzare il vostro business finanziariamente. Come discusso, è necessario valutare lo standard nel proprio settore, la cronologia dei pagamenti del cliente e le potenziali entrate che il lavoro porterà al momento di decidere quali termini di fattura offrire.

L’impatto finanziario può essere più grande di quanto si pensi. Ad esempio, quando un cliente paga 30 giorni di ritardo, si può finire per dover prendere in prestito denaro attraverso una società di factoring per coprire i propri obblighi. Il costo di farlo su base mensile è di circa il 4% o più in media., Quindi, se un cliente paga una fattura di $10.000 con 30 giorni di ritardo, è come perdere 4 400.

I termini di pagamento delle fatture influiscono anche sulle relazioni con i clienti. Se fatturi un cliente troppo presto, il cliente sarà infastidito. D’altra parte, dare loro tutto il tempo di cui hanno bisogno, e si può mai vedere un centesimo che è dovuto a voi. Se si fatturano i clienti in diverse fasi di lavoro, il mancato pagamento del cliente in una fase può anche rallentare il progetto o addirittura arrestarlo. È necessario trovare un equilibrio attento quando si scelgono i termini della fattura.,

Domande frequenti (FAQ) Sui termini della fattura

Abbiamo incluso le domande più frequenti sui termini della fattura in questa sezione.

Quali sono le dilazioni di pagamento?

Termini di pagamento è la lunghezza del tempo dato ad un acquirente per pagare l’importo dovuto. Potrebbe essere un deposito anticipato, c.o. d., o un pagamento differito di 30 giorni o più. I termini comuni della fattura sono 30 netti, il che significa che il pagamento è dovuto entro 30 giorni dalla data della fattura.

Quando deve essere dovuta una fattura?,

Il tempo tra la fornitura di beni e servizi ai clienti e la scadenza della fattura dovrebbe essere generalmente di 30 giorni. Tuttavia, può variare in base a diversi fattori. Alcune industrie hanno termini standard utilizzati dalla maggior parte delle imprese in quel settore. Devono essere considerati anche la cronologia dei pagamenti di un cliente e l’importo della fattura.

Quali sono i termini di fattura più comuni?

Se si fatturano i clienti, ci sono alcuni termini e definizioni di fattura con cui si dovrebbe avere familiarità. Questi includono termini di pagamento comuni, tipi di pagamento e opzioni di finanziamento delle fatture che è possibile utilizzare.,

I 10 termini di fattura più comuni e le loro definizioni sono:

1. Condizioni di vendita: Termini di pagamento che l’acquirente e il venditore hanno concordato per l’acquisto e la vendita di prodotti e servizi. Questo include il prezzo di acquisto, le spese di consegna e le spese di spedizione. Specifica anche la data di scadenza.
2. Pagamento anticipato: Deposito o pagamento effettuato da un cliente prima di iniziare a lavorare su un progetto. Ad esempio, un cliente potrebbe effettuare un deposito del 50% per iniziare a lavorare sul progetto con il saldo dovuto al completamento del progetto.
3. Pagamento immediato (aka, c.o.d.,): Pagamento immediato significa che il pagamento è dovuto nello stesso momento in cui un prodotto o servizio è stato fornito o consegnato.
4. Rete 7, 10, 30, 60, 90: Il pagamento è dovuto entro 7, 10, 30, 60 o 90 giorni dalla data della fattura.
5. 2/10 Net 30: 2/10, net 30 fattura i termini di pagamento includono uno sconto del 2% se la fattura viene pagata entro 10 giorni dalla data della fattura; altrimenti la fattura è dovuta per intero 30 giorni dopo la data della fattura. Ad esempio, una fattura per $1.000 potrebbe essere risolta per $980 se viene pagata entro 10 giorni.,
6. Linea di credito pay: Più comune tra le grandi aziende, linea di credito pay dà al cliente la possibilità di pagare le loro fatture per un periodo di tempo (ad esempio, mensile o trimestrale).
7. Citazioni & stime: Le citazioni e le stime sono essenzialmente una proposta per una prospettiva che include un elenco dei prodotti e dei servizi, il costo stimato e altri dettagli pertinenti. In generale, è possibile creare preventivi e preventivi per i clienti nuovi o esistenti per ottenere la loro approvazione prima di iniziare a lavorare su un lavoro o un progetto.,
8. Fattura ricorrente: le fatture ricorrenti sono pagamenti programmati effettuati su una carta di debito o di credito che hai in archivio per un cliente. I pagamenti ricorrenti sono generalmente utilizzati per servizi di ripetizione come il servizio di pool mensile o servizi di contabilità mensile.
9. Fattura di interesse: se un cliente non riesce a pagare le fatture in tempo, è possibile addebitare gli interessi sull’importo totale dovuto su ogni fattura. Il calcolo si baserebbe sul numero di giorni in cui la fattura è scaduta.
10. Fattorizzazione delle fatture: Fattorizzazione delle fatture è la vendita o l’assegnazione delle fatture dei clienti a una società di factoring., Essi vi pagherà in media tra 80-90% e poi una volta che raccolgono il pagamento da voi clienti che vi fornirà il saldo residuo dopo le tasse.

Bottom Line

Scegliere i termini della fattura non deve essere scienza missilistica. Seguendo i suggerimenti di cui sopra vi aiuterà a mettere sulla strada giusta. Se i clienti stanno ancora impiegando più tempo per pagarti, considera di effettuare sconti di pagamento anticipato o fatturare parte della tua soluzione di fatturazione per consolidare il flusso di cassa della tua azienda.