7 mejores activos generadores de ingresos para ingresos pasivos
en tiempos pasados, hablamos de 21 ideas de ingresos pasivos para un estilo de vida de libertad.
le presenté una variedad de ideas de ingresos pasivos y las exploramos por cualidades como riesgo, rendimiento, esfuerzo, dinero y liquidez.
esto ayudó a pintar un cuadro de lo que estas ideas son acerca de la cesta de ideas de ingresos pasivos disponibles.,
incluso nos ayudó a clasificarlos por una puntuación para hacer que elegir en qué considerar invertir sea mucho más fácil.
Hoy vamos a explorar por qué son importantes y cómo te ayudan a hacer algo muy importante: hacer el trabajo pesado.
Para empezar desde lo básico. La definición oficial es algo como esto:
Un activo es una fuente de beneficio económico futuro.
Me gusta mucho esta definición porque da pistas sobre Para quién están los activos. Existen para ayudar a aquellos que están orientados al futuro a lograr sus objetivos.,
en términos aún más simples, existen activos para poner dinero en su bolsillo hoy y mañana.
pero, ¿en qué activos debería invertir realmente para obtener ingresos pasivos y por qué?
el principio de Pareto (regla 80/20) o la Ley de los pocos vitales establece que, para muchos eventos, aproximadamente el 80% de los efectos provienen del 20% de las causas.
por ejemplo, en los negocios, sabemos que aproximadamente el 80% de las ventas provienen del 20% de los clientes.
el 80% de los ingresos de los partidos de fútbol provienen del 20% de los súper aficionados.
se ve esto en las iglesias-el 80% de las donaciones provienen del 20% de los asistentes.,
veo esto incluso con este blog. El 80% del tráfico proviene del 20% de las publicaciones del blog.
lo que estamos viendo con la regla 80/20 es algo así como una ley de la naturaleza. Se aplica a la mayoría de las cosas, pero no a todo.
imagina lo que pasaría si usáramos nuestro conocimiento de este principio para comprometer nuestros recursos al 20%.
piensa en eso por un momento.
¿Cómo funciona la regla 80/20 en tu vida en este momento?
volviendo a nuestro tema de hoy.,
yo diría que el 80% de sus ingresos pasivos provendrán del 20% de sus activos generadores de ingresos.
la pregunta entonces se convierte, ¿cuál de los activos generadores de ingresos podría ser su 20%?
Aquí hay una implicación aún más importante de la regla 80/20:
si el 80% de su ingreso pasivo proviene del 20% de sus activos generadores de ingresos, entonces se deduce matemáticamente que:
64% del ingreso pasivo proviene del 4% de los activos productores de ingresos.
O
el 51% del ingreso pasivo proviene de 0.,8% de los activos productores de renta.
en términos simples, alrededor del 50% de sus ingresos pasivos proviene de alrededor del 1% de sus activos generadores de ingresos.
antes de sumergirnos en estos activos, Permítanos primero declarar más claramente por qué incluso los necesitamos:
Heavy Lifting
Los activos generadores de ingresos existen para ayudarlo a hacer el trabajo pesado.
si lo piensas, la mayoría de las personas ricas que conoces hacen dos cosas:
(a) delegan a las personas,
(B) y delegan a las cosas.
para (A), simplemente dejan que otras personas hagan las actividades que no necesariamente les agregan valor. E.,G. limpieza, cortar el césped, compras de alimentos, etc.
y luego para (B), delegan la tarea de ganar dinero a cosas como los activos. Saben que los activos crearán riqueza con el tiempo de manera más confiable que el trabajo.
para ti y para mí, dados nuestros limitados recursos, significa que tenemos que ser muy particulares sobre los activos en los que invertimos para hacer nuestro trabajo pesado.
en mi mente, veo algo como esto:
los 3 activos que he destacado anteriormente esencialmente desempeñan el papel de hacer el trabajo pesado y protegerte de los desafíos de la vida, también conocidos como gastos.,
estos activos generadores de ingresos podrían considerarse tus «Generales», con el objetivo de protegerte (el activo clave).
en la vida cotidiana, si estos activos hacen bien su trabajo, entonces vivirás una vida de felicidad. Bueno, la mayor parte del tiempo.
lograr la independencia financiera
los activos generadores de ingresos son críticos si su objetivo es lograr la independencia financiera.
esto se debe a que lo llevarán a la independencia financiera más rápido y lo mejor de todo, lo mantendrán allí.
en caso de que sea nuevo en esta idea, lo que necesita es que los ingresos de sus activos excedan sus gastos.,
aunque esto puede parecer una tarea imposible en comparación con donde se encuentra hoy, es posible con un plan y mucha acción en el tiempo.
optimizar tu vida por la libertad y la independencia comienza por elegirla primero en tu mente como un objetivo.
aumentar el patrimonio neto
los activos generadores de ingresos le ayudan a fortalecer su posición financiera y aumentar su patrimonio neto.
Este es un caso particular en el punto re La regla 80/20.
encontrará que la mayoría de las personas con valores netos altos generalmente tienen una gran parte vinculada a propiedades, por ejemplo.,
Life Design
Los activos generadores de ingresos le ayudan a aprovechar el tiempo.
literalmente puedes crear el tipo de estilo de vida que deseas e ir en contra de la corriente de las masas.
¿quieres vivir 6 meses en Australia y otros 6 meses en Europa? O África?
¿o quieres trabajar 3 días a la semana y tener 4 días libres para hacer la vida como quieras?
los activos productores de ingresos hacen que sea una posibilidad.
riqueza generacional
Cuando camino por ciertas calles elegantes de Londres, a menudo miro las hermosas propiedades y la gente que sale de ellas.,
la única pregunta que siempre me hago es: ¿cómo diablos compraron esa propiedad?
aunque me gustaría creer que trabajaron muy duro para llegar allí, la verdad es que la mayoría de estas personas heredaron:
- ya sea las propiedades, o
- el dinero para comprar las propiedades
aún no he tenido el privilegio de heredar nada, lo que en muchos sentidos es una gran motivación para mí encontrar una manera de romper.,
esta podría ser tu situación también, ya que soy muy consciente de que solo un puñado de personas realmente heredan algo de sus padres, ya que legado ha dejado de ser una palabra importante.
invertir en activos generadores de ingresos es una forma de cambiar el juego no solo para ti, sino para aquellos que te seguirán.
veo esto en mi vida hoy como padre. No sólo los activos que le han pasado a mis hijos, lo más importante es el conocimiento de cómo crear riqueza.,
ahora que sabemos por qué esto es importante, vamos a sumergirnos y explorar los 7 mejores activos generadores de ingresos para ingresos pasivos hoy.
más importante aún, me gustaría que entendieras exactamente cómo funcionan para hacer el trabajo pesado por ti.
mejores activos generadores de ingresos
vale la pena dejar claro que, si bien estos activos productores de ingresos tienen un elemento pasivo para ellos, no todos son 100% pasivos.
1. Inversión inmobiliaria
esto implica invertir en unidades físicas de propiedad generalmente en una variedad de ubicaciones (elegidas en función de un caso de inversión).,
hay una variedad de estrategias para invertir en unidades de propiedad física. Dos populares son:
- Buy-to-Let – Standard inversión en unidades individuales con Alquileres a una familia, pareja, etc.
- Casa de ocupación múltiple (HMO)-Alquiler a varias partes en habitaciones a menudo independientes.
invertir en Propiedades tiene un gran atractivo porque muchas personas sienten que lo entienden.
si has vivido en una casa antes, es fácil sentir que entiendes cómo comprar y dejar salir una casa.,
uno de los mayores errores con la inversión inmobiliaria es comprar en el lugar equivocado.
esto a menudo se complica sin un caso de inversión para comprar y empeora sin tener idea de cómo la propiedad realmente se relaciona con la asignación general de activos de uno.
El otro gran error es subestimar el verdadero costo de propiedad de inversión.
Estos incluyen impuestos, nulos, mantenimiento, tasas judiciales, honorarios de agencia, derechos de timbre, honorarios legales.
entonces, por supuesto, lanzas un posible dolor de corazón y un costo de oportunidad.,
la cosa es, sin embargo, si se toma el tiempo para entender cómo esto realmente funciona y cómo mitigar sus riesgos (por ejemplo, a través de seguros y subcontratación), entonces esta clase de activos podría ser un ganador.
de hecho, si lo haces bien, estarás buscando una creación de riqueza significativa con el tiempo potencialmente.
pero no subestimes los riesgos involucrados, incluidos los riesgos regulatorios vinculados a los cambios en las reglas del gobierno a lo largo del tiempo.
el activo generador de ingresos reales: unidades físicas de la propiedad
ingresos pasivos de: ingresos recurrentes de alquiler y riqueza a través de la apreciación del capital de la propiedad.,
mis pensamientos personales: tengo un poco de una relación de amor-odio con la propiedad.
es una clase de activos importante para la diversificación de la cartera y excelente para generar flujo de caja.
me ha servido bien (gracias al apalancamiento) pero también he sentido dolor.
los ingresos por alquiler están más garantizados que los ingresos por dividendos, aunque con riesgos, iliquidez y costos naturalmente.
Cómo participar: invierta los ahorros acumulados con el tiempo como depósito o libere el capital de una propiedad existente.
alternativamente, una empresa conjunta con otra persona y fondos comunes., El objetivo aquí es utilizar la mayor cantidad de préstamos bancarios que pueda obtener para financiar la compra.
entrada relacionada: clases de activos de inversión: Pros & Cons
2. Alquileres a corto plazo
aquí normalmente está usando su casa y alquilando una habitación, o está usando una propiedad completa.
dependiendo de dónde vivas, esto podría ser una muy buena manera de hacer ingresos pasivos.
lo que es particularmente interesante de esto es que los alquileres a corto plazo suelen ser más rentables que los alquileres a largo plazo, y a menudo con bajo riesgo.,
Usted tiene la carga de mantenimiento, que puede ser subcontratado, haciendo de esta una inversión digna de explorar.
el activo generador de ingresos real: su casa o unidad de propiedad.
ingresos pasivos de: ingresos por alquiler.
mis pensamientos personales: esto es una obviedad si tienes una habitación libre. Convierte su casa Posiblemente hipotecada en un verdadero activo.
Cómo participar: utiliza el espacio existente y explora plataformas como Airbnb o Gumtree.
3. Negocios básicos aburridos
Aquí estamos hablando de negocios cotidianos con los que interactuamos en nuestro día a día.,
ya sea una cafetería, un negocio de tintorería, franquicias, una heladería, esencialmente estás invirtiendo en algo que sigue un patrón similar a nuestros otros activos.
Similar a invertir en empresas que cotizan en bolsa (directamente o a través de fondos), también está invirtiendo en un negocio, pero esta vez lo hace solo o a través de una empresa conjunta.
El objetivo en última instancia es conseguir que otras personas (ayudadas por la tecnología) manejen su negocio por usted.
vea 85 maneras de ganar dinero Extra para algunas ideas prácticas.,
el activo generador de ingresos real: un negocio aburrido pero real en el que tiene la mayoría del capital y probablemente el control (> 50% de propiedad).
ingresos pasivos procedentes de: dividendos pagados con cargo a las ganancias no distribuidas.
mis pensamientos personales: las reglas se establecen para que los propietarios de negocios lo hagan mejor que los empleados a lo largo del tiempo.
Haga todo lo que pueda para tener un buen negocio, aunque recuerde que cuando invierte en el mercado de valores, inmediatamente se convierte en propietario de un negocio.
Cómo participar: puedes crear un negocio desde cero o comprar uno!, Incluso puedes empezar un negocio sin dinero.
4. Fondos indexados y ETFs
con los fondos indexados y los fondos cotizados (ETFs), está invirtiendo en el mercado de valores a través de una estrategia de inversión pasiva.
Esta es la estrategia que recomiendo si desea crear riqueza a largo plazo con el tiempo.
el fondo de índice o ETF tiene un papel principal de seguimiento de un índice (lista de empresas) con la mayor precisión posible, con el fin de generar el retorno de ese índice.
funciona a través de la replicación parcial o completa del índice, siendo este último el preferido.,
el papel secundario del fondo índice o ETF es darle diversificación al reducir el riesgo específico vinculado a las empresas.
una diferencia notable entre los fondos de índice y los ETFs es que estos últimos se negocian en una bolsa de valores como una acción.
el activo generador de ingresos real: empresas subyacentes en el índice.
ingresos pasivos de: dividendos pagados, que si se reinvierten se componen con el tiempo. También obtiene ganancias de capital de los cambios de precios a lo largo del tiempo.
mis pensamientos personales: si aún no estás invirtiendo en estos, ¡súbete a ellos hoy mismo!, Pero solo hazlo si tienes metas establecidas y entiendes tu horizonte temporal y tu actitud ante el riesgo.
otro punto sutil a hacer es que es la manera más rápida para que usted se convierta en propietario de un negocio. Potencialmente el dueño de miles de negocios.
cómo involucrarse: antes de actuar, primero debe comprender. Siga el enlace de abajo y lea los artículos relacionados.
entrada relacionada: Index Fund Investing and the Simple Path to Wealth
luego busque innovadores como ‘Vanguard’ que han hecho las cosas muy fáciles para usted y para mí. También existen otros proveedores como ‘iShares’.,
También puedes abrir cuentas con ‘The Share Centre ‘o’Hargreaves Lansdown’.
hagas lo que hagas, no te apresures. Importará para su riqueza futura comprender completamente lo que está haciendo.
para un aprendizaje profundo fácil de entender a través de contenido de vídeo personalizado, consulte la Etapa 7 del plan de estudios FIRE SuperPower™.
nuevo: recientemente hicimos un Video en nuestro canal de YouTube sobre las 9 Mejores Ideas de ingresos pasivos:
5. Préstamos Peer-to-Peer
hasta ahora, hemos hablado principalmente de invertir en activos relacionados con el capital de algún tipo u otro.,
con P2P, lo que realmente estás haciendo es prestar dinero para un retorno.
ese dinero se invierte en varios activos (como proyectos de desarrollo inmobiliario) que conllevan algún riesgo.
Ratesetter y The House Crowd son ejemplos de plataformas que te permiten hacer esto directamente desde tu smartphone.
el activo generador de ingresos real: un saldo deudor en su balance.
ingresos pasivos de: intereses fijos a lo largo de un plazo específico.
mis pensamientos personales: esto se encuentra en algún lugar entre dejar dinero en efectivo e invertir en acciones individuales en términos de riesgo.,
como no se trata de invertir en acciones, no espera perder su capital.
Cómo participar: echa un vistazo a RateSetter y la multitud de la casa.
también, siéntase libre de leer nuestra Guía de préstamos Peer-to-peer.
6. Fideicomisos de inversión en Bienes Raíces (Reit)
Esta es una forma de invertir en Propiedades, pero sin la molestia de poseer una unidad física o tratar con inquilinos.
en cierto modo, un REIT es similar a un ETF porque puede negociarse en una bolsa de valores.
el REIT es una empresa en la que Usted invierte, y luego invierte, posee y administra activos inmobiliarios.,
en lo mismo que se convierte en propietario de un negocio a través de la inversión en fondos de índice y ETF, también es un propietario automáticamente al invertir en Reit.
algunas de las compañías inmobiliarias más grandes del Reino Unido son Reit, por ejemplo, ‘British Land’ y ‘Land Securities’.
el activo generador de ingresos real: una empresa en la bolsa de valores.
renta pasiva de: dividendos. Los REIT tienen que distribuir > el 90% de sus ganancias a los accionistas.
mis pensamientos personales: los REIT se endeudan mucho porque tienen que pagar más del 90% de sus ganancias., Esto vale la pena mantener un ojo en relación con el valor neto del activo (NAV)
Cómo participar: abrir una cuenta de negociación y empezar. Primero, aprende más aquí.
7. Sitios web
en el viejo mundo, los sitios web existían principalmente para dar información básica sobre un negocio.
hoy en día, sin embargo, los sitios web cumplen una función totalmente diferente y son en sí mismos el negocio para la mayoría de las empresas.
La mayoría de nosotros ahora Hacemos nuestras compras en línea como consumidores y esta tendencia no cambiará pronto.,
como inversor, puede invertir en crear un sitio web con valor o comprar uno existente.
iniciar un blog para ganar dinero, por ejemplo, se ha convertido en algo importante gracias a los bajos costos de puesta en marcha y la facilidad de adquisición de tecnología.
sabes que algo es bastante serio cuando puedes encontrar un mercado fácilmente disponible para ello.
los sitios web como Flippa, Empire Flippers y FE International existen para ayudarlo a comprar o vender un sitio web.
tenga en cuenta que no es solo crear un sitio web lo que importa., Es realmente más sobre el negocio del sitio web.
el sitio web es simplemente un vehículo que entrega valor (es decir, hace el negocio).
el activo generador de ingresos real: el sitio web y la propiedad intelectual relacionada, marca registrada, listas de clientes.
ingresos pasivos de: ingresos publicitarios, ingresos recurrentes de Afiliados, membresías, productos digitales propietarios, etc.
entonces tiene la opción de vender su sitio web un día si es rentable. Los múltiplos típicos son para 3 veces EBITDA.,
mis pensamientos personales: esto es algo que cualquiera puede hacer con poco dinero y con potencial para altos rendimientos en el tiempo.
aunque puede beneficiarse de los efectos de la composición con un blog, en comparación con los fondos de índice & ETFs, ejecutar un sitio web requiere su compromiso de tiempo de una manera u otra.
también hay una curva de aprendizaje, pero que te beneficia más en el creciente mundo digital.
finalmente, hazlo no solo por dinero. Hazlo porque realmente harás el trabajo para agregar valor a los demás.,
Cómo participar: Siga este enlace para crear su blog barato o google algunas de las empresas anteriores y ver lo que está a la venta.
en conclusión, aunque la elección de los activos generadores de ingresos que haces importa, la clave es conseguir invertir en algo sin abrumar.
incluso con £100 al mes, puede involucrarse con la mayoría de las clases de activos anteriores, desde acciones hasta inversiones inmobiliarias.
Puede convertirse en propietario de un negocio incluso con esa cantidad de dinero.
con acceso al conocimiento que ahora tiene, deje de lado el bombo a su alrededor y asegúrese de hacer las preguntas difíciles.,
su riqueza futura y potencialmente la de otros que ama tiene todo que ver con las decisiones que toma.