dois dos produtos mais populares da Empresa de investimento Vanguard são o Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) e o Vanguard 500 Index Fund (VFIAX). Embora ambos possam funcionar como participações principais adequadas numa carteira de acções, os fundos mutualistas de som semelhante prosseguem diferentes estratégias de investimento.
como o seu nome indica, o fundo do Índice de Bolsa total fornece exposição a toda a U. S., mercado de ações, como representado pelo Centro de pesquisa em preços de títulos (CRSP) EUA Índice de mercado Total de mais de 3.550 ações.
por outro lado, o fundo de 500 índices apenas fornece exposição a 500 das maiores empresas norte-americanas, semelhante ao S&P 500 Índice. Neste artigo, vamos rever algumas das semelhanças e diferenças entre esses dois fundos comuns de vanguarda populares.,apesar de ambos serem fundos de investimento de base ampla, o Vanguard Total do fundo do Índice do mercado bolsista e o Vanguard 500 do fundo do Índice têm objectivos de investimento diferentes.o Vanguard Total Stock Market Index Fund investe em todo o U. S. equities market, consistindo de milhares de empresas cotadas em bolsa.o Vanguard 500 Index Fund investe somente nas 500 maiores empresas norte-americanas que compõem o S&p 500 index.,o Vanguard Total Stock Market Index Fund poderia representar todas as participações de uma carteira, enquanto o Vanguard 500 Index Fund deveria ser idealmente contrabalançado com ações de crescimento agressivo.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
A Vanguarda Total Stock Market Index Fund (VTSAX) fornece diversificada exposição de pequeno, médio e grande capitalização de crescimento e valor de ações negociadas na Nasdaq e da bolsa de Nova York (NYSE).criado em 27 de abril de 1992, o fundo mutualista obteve um rendimento anual médio de 8.,87% desde a sua criação (a partir de 31 de Março de 2020). As ações Admiral do fundo—as únicas atualmente disponíveis para novos investidores—retornaram uma média de 5,79% ao ano desde a sua criação em Novembro. 13, 2000. Este retorno é quase idêntico ao do benchmark do fundo, o CRSP U. S. Total Market Index. O fundo utiliza uma abordagem de amostragem representativa para aproximar o índice completo e as suas principais características.
a partir de Fev. 29, 2020, o fundo detinha 3.551 ações e Ativos Líquidos controlados de US $840,9 bilhões., As empresas de tecnologia, financeira, industrial, de saúde e de serviços ao consumidor formam suas maiores participações. A VTSAX cobra uma taxa de despesas extremamente baixa de 0,04% e requer um investimento mínimo de $3.000.tanto o Vanguard Total Stock Market Index como o Vanguard 500 Index mutual funds estão também disponíveis como fundos transacionados em bolsa (ETFs).,
Vanguard 500 Fundo de Índice (VFIAX)
O primeiro fundo de índice para os investidores individuais, de acordo com a empresa, a Vanguard 500 Fundo de Índice (VFIAX) exposição a um subconjunto de todo os EUA mercado de ações—especificamente, o Padrão & Poor’s 500, cujo componente empresas representam cerca de três quartos do mercado de ações dos EUA de valor.,
o fundo Vanguard 500 Index procura replicar o seu Índice de referência investindo o seu total dos activos líquidos nos stocks que compõem o índice e mantendo cada componente com aproximadamente o mesmo peso que o índice. Desta forma, o fundo mal se desvia do id S
p 500, que é projetado para imitar.
o fundo foi emitido em Ago. 31, 1976. Em 31 de Março de 2020, gerou um retorno médio anual de 10,53%. As ações Admiral do fundo—as únicas atualmente disponíveis para novos investidores—retornaram uma média de 5.,44% anualmente desde a sua criação em Novembro. 13, 2000, only slightly less than the S &p 500.
a partir de Fev. 29, 2020, o fundo Vanguard 500 Index teve us $500,9 bilhões em ativos líquidos totais e, apesar de seu nome, detém 508 ações. Como seu fundo irmão, VFIAX cobra uma relação de despesas de 0,04% e requer um investimento mínimo de US $ 3.000.,em comparação com o Vanguard Total Stock Market Index Fund (Admiral Shares), o Vanguard 500 Index Fund (Admiral Shares) tem historicamente experimentado volatilidade e retorno ligeiramente mais baixos. No entanto, os rácios Sharpe (o método mais utilizado para calcular a rendibilidade ajustada pelo risco) são quase idênticos, o que indica que os investidores em ambos os fundos tinham rendimentos semelhantes numa base ajustada pelo risco.,
o Vanguard Total Stock Market Index Fund é mais adequado para investidores moderadamente a altamente tolerantes ao risco que procuram exposição de baixo custo ao mercado de ações dos EUA. Além disso, poderia funcionar como um único Fundo Nacional de capital próprio numa carteira.Entretanto, o fundo Vanguard 500 Index Fund é adequado como uma participação de capital de base para investidores com um horizonte de investimento a longo prazo e uma preferência pelo menor risco do mercado de capitais de grande dimensão., Uma vez que se concentra em ações mais conservadoras e de grande capitalização, o fundo pode funcionar melhor em uma carteira diversificada que contém exposição a outros tipos de ações para o crescimento.