dos de los productos más populares de la compañía de inversión Vanguard son el Vanguard Total Stock Market Index Fund (Vtsax) y el Vanguard 500 Index Fund (VFIAX). Si bien ambos pueden funcionar como tenencias básicas adecuadas en una cartera de acciones, los fondos mutuos de sonido similar persiguen diferentes estrategias de inversión.
como su nombre lo indica, el Total Stock Market Index Fund proporciona exposición a todo Estados Unidos., mercado de acciones, representado por el Center for Research in Securities Prices (CRSP) Índice de mercado Total de EE.UU. de más de 3.550 acciones.
por otro lado, el fondo de índice 500 solo proporciona exposición a 500 de las compañías más grandes de Estados Unidos, similar al índice S&p 500. En este artículo, revisaremos algunas de las similitudes y diferencias entre estos dos populares fondos mutuos de Vanguard.,
conclusiones clave
- Aunque ambos son fondos mutuos de capital de base amplia, el Vanguard Total Stock Market Index Fund y el Vanguard 500 Index Fund tienen diferentes objetivos de inversión.
- El Vanguard Total Stock Market Index Fund invierte en todo el mercado de acciones de EE.UU., que consta de miles de empresas que cotizan en bolsa.
- El Vanguard 500 Index Fund invierte únicamente en las 500 firmas estadounidenses más grandes que componen el índice S&p 500.,
- El Vanguard Total Stock Market Index Fund podría representar todas las tenencias de renta variable de una cartera, mientras que el Vanguard 500 Index Fund debería equilibrarse idealmente con acciones de crecimiento agresivo.
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
El Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) proporciona exposición diversificada a acciones de crecimiento y valor de pequeña, mediana y gran capitalización negociadas en el Nasdaq y la Bolsa de valores de Nueva York (NYSE).
creado el 27 de abril de 1992, el fondo de inversión ha logrado un rendimiento anual promedio de 8.,87% desde su creación (al 31 de marzo de 2020). Las acciones de Admiral del fondo-las únicas actualmente disponibles para nuevos inversionistas – han regresado un promedio de 5.79% anual desde su creación en noviembre. 13, 2000. Este rendimiento es casi idéntico al del índice de referencia del fondo, el CRSP U. S. Total Market Index. El fondo emplea un método de muestreo representativo para aproximar todo el índice y sus características clave.
a partir de Febrero. El 29 de septiembre de 2020, el fondo tenía 3,551 acciones y controlaba activos netos de 8 840.9 mil millones., Las empresas tecnológicas, financieras, industriales, de atención médica y de servicios al consumidor constituyen sus mayores participaciones. VTSAX cobra una relación de gastos extremadamente baja de 0.04% y requiere una inversión mínima de 3 3,000.
tanto el Vanguard Total Stock Market Index como los fondos mutuos Vanguard 500 Index también están disponibles como fondos cotizados en bolsa (ETF).,
Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)
el primer fondo indexado para inversores individuales, según la compañía, El Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) proporciona exposición a un subconjunto de todo el mercado de valores de EE.del valor del mercado de valores de los Estados Unidos.,
El fondo Vanguard 500 Index busca replicar su índice de referencia invirtiendo sus activos netos totales en las acciones que componen el índice y manteniendo cada componente con aproximadamente el mismo peso que el índice. De esta manera, el fondo apenas se desvía del S&P 500, que está diseñado para imitar.
El fondo fue emitida en Agosto. 31, 1976. Al 31 de marzo de 2020, ha generado un rendimiento anual promedio del 10,53%. Las acciones Admiral del fondo—las únicas actualmente disponibles para nuevos inversores—han devuelto un promedio de 5.,44% anual desde su inicio en Nov. 13, 2000, solo un poco menos que el s&P 500.
a partir de Febrero. 29, 2020, El Vanguard 500 Index Fund tenía assets 500.9 mil millones en activos netos totales y, a pesar de su nombre, tiene 508 acciones. Al igual que su fondo hermano, VFIAX cobra una relación de gastos de 0.04% y requiere una inversión mínima de 3 3,000.,
diferencias clave
en comparación con el Vanguard Total Stock Market Index Fund (Admiral Shares), el Vanguard 500 Index Fund (Admiral Shares) ha experimentado históricamente una volatilidad y un rendimiento ligeramente inferiores. Sin embargo, los ratios de Sharpe (el método más utilizado para calcular el rendimiento ajustado por riesgo) son casi idénticos, lo que indica que los inversores en ambos fondos tuvieron rendimientos similares sobre una base ajustada por riesgo.,
El Vanguard Total Stock Market Index Fund es el más adecuado para inversores moderadamente tolerantes al riesgo que buscan una exposición de bajo costo al mercado de valores de EE. Además, podría funcionar como un único fondo de acciones nacionales en una cartera.
mientras tanto, el Vanguard 500 Index Fund es adecuado como un holding de capital básico para inversores con un horizonte de inversión a largo plazo y una preferencia por el menor riesgo del mercado de capital de gran capitalización., Dado que se concentra en acciones más conservadoras y de gran capitalización, la caja podría funcionar mejor en una cartera diversificada que contenga exposición a otros tipos de acciones para el crecimiento.