Sai già che i dividendi sono importanti perché possono fornire a un investitore denaro per pagare le bollette, denaro per tenere le luci accese, cibo da mettere sul tavolo o medicine per mantenerti in salute. Puoi anche usarli per pagare le vacanze, mettere un acconto su una casa o donare in beneficenza.

Nel corso del tempo, tuttavia, i dividendi possono crescere in somme enormi se li reinvestisci—cioè, li usa per acquistare ancora più azioni di azioni che pagano dividendi a sua volta.,

Ci sono in genere due modi per reinvestire i dividendi, uno dei quali li sta arando di nuovo nella società che li ha pagati (questa strategia può ridurre il rischio di fallimento per qualsiasi azienda, ma introduce più giudizio umano e possibilità di errore nel processo). L’altro li sta mettendo insieme e riallocandoli come se fossero contanti freschi come qualsiasi altro deposito.

Ci concentreremo sul primo metodo per semplicità.,

di Reinvestimento dei Dividendi in Grado di Trasformare un ritmo di Crescita più Lento Azienda un Investimento Migliore

In un articolo su Jeremy Siegel del libro, Il Futuro Per gli Investitori: Perché il Vero e proprio Trionfo Sopra il Grassetto e il Nuovo, troverete un’interessante statistica fornita dal professore:

Tra il 1950 e il 2003, IBM aumentato il fatturato a 12.19% a quota, dividendo 9.19% per azione utile per azione 10.94%, e la crescita del settore del 14.65%., Allo stesso tempo, Standard Oil del New Jersey (ora parte di Exxon Mobile) ha avuto una crescita dei ricavi per azione di solo 8,04%, dividendo per azione crescita del 7,11%, utili per azione crescita del 7,47%, e la crescita del settore di negativo 14,22%.

Conoscendo questi fatti, quale di queste due aziende preferiresti possedere? Potresti essere sorpreso.

Un semplice invested 1.000 investito in IBM sarebbe cresciuto a $961.000, mentre lo stesso importo investito in Standard Oil sarebbe stato pari a $1.260.000—quasi $300.000 in più., Questo è anche se le azioni della compagnia petrolifera sono aumentate solo di 120 volte durante questo periodo di tempo e IBM, al contrario, è aumentato di 300 volte, o quasi triplicare il profitto per azione.

La differenza di rendimento deriva dai dividendi. Nonostante i risultati per azione molto migliori di IBM, gli azionisti che hanno acquistato Standard Oil e reinvestito i loro dividendi in contanti avrebbero più di 15 volte il numero di azioni con cui hanno iniziato, mentre gli azionisti IBM avevano solo tre volte il loro importo originale., Questo va anche a dimostrare l’affermazione di Benjamin Graham che, sebbene la performance operativa di un’azienda sia importante, il prezzo è fondamentale.

Un esempio di ciò che reinvestire i dividendi può fare per voi

La scelta di reinvestire i dividendi può anche fare una grande differenza quando si esamina una singola azienda in isolamento. Supponiamo che tu decida di voler mettere 1 100.000 in uno dei più grandi titoli di blue chip per prodotti medici, farmaceutici e di consumo al mondo, Johnson & Johnson., Gli eredi della famiglia fondatrice della società erano nella nuova lista Forbes 400 degli americani più ricchi. Era diventato pubblico molti decenni prima, nel 1944. Era stato a lungo considerato uno dei titoli premier blue-chip nel mercato, ed è una buona scelta come qualsiasi.

Si acquista il titolo, pagando un split-rettificato $2.8281 per azione. Che succede? Immagina due universi alternativi.

In un universo, si decide di non reinvestire i dividendi. Il tuo $100.000 cresce in $4.367.897 prima delle tasse., Questo consiste in:

• 35,359 azioni di Johnson & Johnson a un prezzo di mercato di $93.39, per un valore totale di mercato di destra intorno $3,302,177
• Aggregare i dividendi in contanti di circa $1,065,720

un Altro motivo per festeggiare, è che l’attuale tasso di dividendo di € 3,00 per azione, si sono impostati per raccogliere $105,204 in dividendi nei prossimi dodici mesi.

Nell’altro universo, decidi di reinvestire i dividendi. Il tuo $100,000 cresce in qualche parte intorno a $7,062,245., Si tratta di 75.621 azioni di Johnson & Johnson stock ad un prezzo di mercato di $93.39

A causa del numero di azioni significativamente più alto—quasi il doppio del titolo—sei pronto a ricevere income 226.863 in dividendi nei prossimi dodici mesi.

Quei controlli di dividendo apparentemente piccoli lo hanno fatto. Reinvestendo i dividendi, si è finito con wealth 2.694.348 in ricchezza in eccedenza dalle plusvalenze e dividendi generati sulle azioni acquistate con i dividendi originali, innescando un ciclo virtuoso.,

Questo è denaro in eccesso reale e reddito in eccesso reale. Il rovescio della medaglia è che reinvestendo i dividendi hai dovuto rinunciare all’uso del reddito lungo il viaggio, perdendo 33 anni di vacanze, vestiti, concerti, donazioni di beneficenza, auto e altri vantaggi che avresti potuto godere della tua quota di vendita di alcune cose nella stalla aziendale. Se tu fossi già ricco o ricco, che non può essere stato un grosso problema. Altrimenti, è stato un sacrificio considerevole.,